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Recentemente, um tópico "Os 1,252 bilhão de yuans em depósitos da Sunshine Private Equity foram perdidos" gerou uma discussão acalorada.

É relatado que em 26 de junho, de acordo com a "Demonstração detalhada do saldo da conta" fornecida por duas filiais do Chang'an Bank, o total de depósitos de contratos de contas de fundos de três produtos de private equity sob Youce Investment (Zhejiang Youce Investment Management Co., Ltd .) ultrapassou os 12 mil milhões. Mas em 3 de julho, alguns investidores descobriram que o extrato da conta impresso pelo Changan Bank mostrava que restavam apenas 86.000 yuans do depósito do contrato acima mencionado.

Em relação ao "desaparecimento" de mais de um bilhão em fundos, alguns meios de comunicação afirmaram que a Youce Investment enviou uma carta de um advogado ao Chang'an Bank, apontando que a conta de private equity acima mencionada violou o acordo ao abrir o banco online, resultando em os fundos sendo retirados.

O atendimento ao cliente do Chang'an Bank respondeu aos repórteres dizendo que a abertura do banco on-line foi baseada no acordo complementar assinado por ambas as partes. A declaração da Youce Investment foi enganosa e o caso foi relatado. 'um banco não tinha responsabilidade como custodiante de fundos.

Mais de 1,2 bilhão de depósitos “desapareceram”?

Recentemente, uma fonte disse que a partir de 19 de fevereiro de 2019, alguns investidores compraram três produtos de fundos de private equity da Sunshine da Youce Investment: "Youce Yueyueying", "Youce Changshi" e "Youce Changxiu". De abril de 2019 a maio de 2023, a Youce Investment assinou um "contrato de depósito acordado" com o Chang'an Bank, e os fundos arrecadados dos três produtos acima foram depositados nas contas de fundos de private equity do Chang'an Bank Baoji Jinling Branch e Chang' uma agência de tecnologia do Banco Baoji.

De acordo com o Contrato de Depósito, o Changan Bank fornece o extrato detalhado do saldo da conta para a Youce Investment na data de pagamento mensal de juros. A fonte disse que em 3 de julho, os investidores descobriram que o "Demonstrativo Detalhado do Saldo da Conta" não havia sido divulgado conforme programado, e o certificado de fluxo da conta impresso pelo Banco Chang'an mostrou que restavam apenas 86.000 yuans do depósito do contrato.

Surpreendentemente, de acordo com as informações fornecidas pelo denunciante, a "Declaração detalhada do saldo da conta" impressa pela Agência de Ciência e Tecnologia Chang'an Bank Baoji e pela Agência Chang'an Bank Baoji Jinling em 26 de junho mostrou que o principal das contas do fundo do acima de três produtos ainda era o mesmo Mais de 1,2 bilhão de yuans.

O relatório financeiro mostra que as características de risco-retorno dos três produtos de capital privado listados são R2 (robustas). O que os investidores não esperavam era que, no final, até o capital deste investimento originalmente prudente fosse “perdido”.

Private equity acusa banco de quebra de contrato e abertura de banco online, provocando saque de dinheiro
O banco disse que lançou serviços bancários online em conformidade com o acordo complementar entre as duas partes.

Os mais de um bilhão de depósitos na conta foram quase liquidados.

De acordo com os comprovantes de contas bancárias obtidos pela mídia, além da transferência de recursos para as contas de investimento do fundo, as contas de fundos especiais dos três produtos acima também transferiram recursos para três empresas externas, a saber: Baoji Phoenix Ridge Equity Investment Management Co., Ltd ., Xi'an Chang Rong Investment Management Co., Ltd. e Baoji Yuanda Asset Management Co., Ltd.

Em 10 de julho, a Youce Investment emitiu um anúncio sobre algumas questões importantes de operação de fundos, suspendendo os negócios de aplicação e resgate de muitos fundos, incluindo os três fundos acima. Ao mesmo tempo, mencionou que se conectaria com os órgãos de segurança pública e com Chang. 'uma sede de banco.

É relatado que a Youce Investment confiou a um advogado o envio de uma carta de advogado ao Banco Chang'an. De acordo com a carta do advogado, os depósitos totais dos três produtos de fundos acima no Banco Chang'an são de 1,32 bilhão de yuans.

Como foram transferidos mais de um bilhão de fundos?

A Youce Investment mencionou na carta do advogado que a conta de private equity acima mencionada abriu serviços bancários on-line em violação aos regulamentos, resultando na transferência de fundos da conta de depósito do acordo exclusivo do fundo.

Diz-se que o contrato de depósito assinado entre o Chang'an Bank Baoji Jinling Branch e a Youce Investment estipulou que o principal e os juros pagos pelo Chang'an Bank à Youce Investment devem ser transferidos para a conta designada da Youce Investment e não devem ser transferidos para outras contas, além disso, de acordo com os requisitos de supervisão de capital, a Youce Investment não abre serviços bancários online e não utiliza este depósito para nenhum negócio financeiro;

O Changan Bank abriu serviços bancários on-line para as contas de fundos mencionadas acima? Violou o contrato de depósito acordado com a Youce Investment?

O atendimento ao cliente do Chang'an Bank disse aos repórteres que depois que o Youce Investment abriu uma conta no Chang'an Bank, o Chang'an Bank abriu o banco on-line para todas as contas de fundos do Youce Investment mencionadas acima com base no acordo complementar e aplicação entre o Youce Investment e Banco Chang'an. Youce Investment pode Você pode verificar os detalhes da transação e o saldo da sua conta bancária a qualquer momento por meio do banco on-line, e não há necessidade de saber o saldo da conta do fundo. A declaração da Youce Investment é enganosa para os investidores. O Changan Bank enviou uma carta de um advogado à Youce Investment e relatou o caso à agência de segurança pública para proteção de direitos.

Em relação à retirada do depósito, a equipe de atendimento ao cliente disse aos repórteres que a conta aberta pela Youce Investment no Chang'an Bank não era uma conta de custódia para fundos de investimento mobiliário e que o Chang'an Bank não tinha responsabilidade de custódia dos fundos. Entende-se que a Lei dos Fundos de Investimento em Valores Mobiliários estipula que os custodiantes dos fundos devem desempenhar funções como a custódia segura das propriedades dos fundos.

Mas para os depósitos serem transferidos para outras contas, o Changan Bank violou os termos do contrato inicialmente assinado com a Youce Investment, como “o principal e os juros não serão transferidos para outras contas”? O atendimento ao cliente do Changan Bank disse não ter conhecimento do contrato de depósito anterior entre as duas partes.

O repórter perguntou ainda: se a conta tiver sido aberta no banco on-line, a transferência externa de fundos não exige revisão bancária? Outro membro da equipe de atendimento ao cliente do Chang'an Bank disse que se a conta corporativa regular do Chang'an Bank atingir um determinado limite por meio do banco on-line, ela deverá ser revisada pelo banco.

Fonte | Diário da Metrópole do Sul