14 bancos obtiveram um lucro líquido de 926,484 bilhões de yuans no primeiro semestre do ano, e o primeiro plano de dividendos de médio prazo foi anunciado
2024-09-05
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os 14 principais bancos listados alcançaram um lucro líquido acumulado atribuível à empresa-mãe (doravante denominado "lucro líquido atribuível à empresa-mãe") de 926,484 bilhões de yuans no primeiro semestre deste ano, e seu lucro operacional ultrapassou 2,5 trilhões de yuans. . entre eles, 10 bancos anunciaram planos de dividendos a médio prazo, representando 70%. esta é também a primeira vez que um banco cotado emite dividendos a médio prazo. os repórteres do red star news aprenderam recentemente que vários bancos listados anunciaram sucessivamente seus relatórios semestrais de 2024, e alguns bancos também realizaram briefings de desempenho provisórios.
seis grandes bancos
a receita no primeiro semestre do ano foi de aproximadamente 1,8 trilhão de yuans
olhando para os relatórios semestrais de vários bancos, a mudança mais óbvia é que o resultado operacional e o lucro líquido atribuível à empresa-mãe estão sob pressão global. os repórteres do red star news concentraram-se nos seis principais bancos estatais como a força principal. de janeiro a junho de 2024, os seis principais bancos estatais alcançaram um lucro operacional acumulado de aproximadamente 1,80 trilhão de yuans, uma diminuição de aproximadamente 50 bilhões de yuans em comparação. com 2023. com excepção do banco agrícola da china, todas as outras cinco empresas registaram quedas em graus variados, com o banco industrial e comercial da china a registar o maior declínio. no primeiro semestre deste ano, o icbc obteve lucro operacional de 420,499 bilhões de yuans, uma redução anual de aproximadamente 6%. seguido pelo china construction bank e pelo bank of communications, as receitas caíram 3,57% e 3,51%, respectivamente, em termos anuais.
tal como a receita, o lucro líquido também apresentou uma tendência geral descendente. com exceção do banco agrícola da china, os lucros líquidos dos outros cinco bancos estatais diminuíram no primeiro semestre deste ano. o banco industrial e comercial da china obteve um lucro líquido atribuível à sua empresa-mãe de 170,467 mil milhões de yuans no primeiro. metade do ano, uma diminuição anual de cerca de 1,90%; o china construction bank, o bank of communications, o postal savings bank e o bank of china tiveram um lucro líquido atribuível à sua empresa-mãe de 170,467 mil milhões de rmb. %, 1,63%, 1,51% e 1,24% ano a ano, respectivamente.
zeng gang, diretor do laboratório de finanças e desenvolvimento de xangai, sugeriu que, para a indústria como um todo, os bancos precisam de reforçar a gestão e eliminação de riscos e, numa base sólida, reduzir ainda mais os custos de responsabilidade, ajustar as estruturas de ativos e maximizar os retornos. ao mesmo tempo, você pode considerar desistir da busca pela expansão em escala, controlar uma velocidade de desenvolvimento razoável e buscar um desenvolvimento de alta qualidade. zeng gang disse que, em princípio, esta é uma situação normal no processo de ajustamento e transformação económica, e também está dentro da faixa controlável. a longo prazo, à medida que a economia real se ajusta gradualmente e recupera no futuro, as margens de juros, os lucros e o espaço para expansão de escala do sector bancário também recuperarão.
banco de ações
as receitas e os lucros de ambos os bancos aumentaram
semelhante aos seis principais bancos estatais, o desempenho dos oito principais bancos nacionais de ações conjuntas contados pelos repórteres do red star news também não é ideal. o relatório semestral mostra que de janeiro a junho de 2024, os oito bancos por ações alcançaram um rendimento operacional acumulado de aproximadamente 745,6 mil milhões de yuans. com exceção do citic, huaxia e do banco industrial, os cinco restantes registaram vários graus de declínio. entre eles, a maior queda foi do ping an bank, atingindo 13%, seguido pelo china everbright bank e pelo minsheng bank, com quedas de 8,77% e 6,17%, respectivamente;
em termos de lucro líquido, o lucro líquido acumulado atribuível à empresa-mãe dos oito bancos por ações foi de 243,096 mil milhões de yuans, e três deles registaram um declínio anual. a maior queda foi observada no china minsheng bank, cujo lucro líquido atribuível à empresa-mãe no primeiro semestre do ano caiu 5,48% em termos anuais, o lucro líquido do china citic bank caiu 1,60% em termos anuais, e o lucro líquido do china merchants bank caiu 1,33% em relação ao ano anterior. os repórteres do red star news descobriram que entre os oito bancos por ações, apenas o hua xia bank e o industrial bank viram as receitas e o lucro aumentarem.
muitos bancos mencionaram nos seus relatórios semestrais que, devido ao impacto de múltiplos factores, tais como a redução da taxa de cotação do mercado de empréstimos (lpr), o ajustamento das taxas de juro hipotecárias existentes e alterações na estrutura de prazos dos depósitos, o valor líquido do banco os rendimentos de juros e os rendimentos empresariais baseados em taxas têm um impacto negativo no rendimento operacional e no lucro líquido. o crescimento dos lucros causou um entrave. sob a influência combinada da fraca procura efectiva do mercado e da "extração de água" da oferta, o crescimento do crédito em todos os sectores. diminuiu.
os especialistas do sector bancário acreditam que o contínuo estreitamento das margens de juros líquidas comprimiu as margens de lucro dos bancos. ao mesmo tempo, a possível redução recente das taxas de juro hipotecárias existentes desafiará ainda mais as margens de juros bancárias e aumentará a pressão operacional. no futuro, os bancos comerciais terão de explorar activamente novos modelos de lucro para aumentar a sua competitividade, optimizar e ajustar as suas estruturas de activos e passivos e, ao mesmo tempo, abandonar adequadamente a busca pela expansão em escala e procurar um desenvolvimento de alta qualidade.
destaques
os dividendos de médio prazo de 10 bancos ultrapassam 200 bilhões de yuans
o relatório semestral de 2024 mostra que entre estes 14 bancos cotados, apenas 4 tiveram os seus rácios de incumprimento aumentados em 0,01 pontos percentuais desde o início do ano, enquanto os restantes 10 permaneceram estáveis ou em declínio. cada banco controla rigorosamente os empréstimos inadimplentes e a qualidade geral dos ativos permanece relativamente estável. os repórteres do red star news aprenderam que, entre esses 14 bancos, o hua xia bank tem a maior taxa de npl, de 1,65%;
ao contrário dos anos anteriores, um dos maiores destaques dos relatórios anuais dos bancos cotados deste ano é que a maioria dos bancos divulgou pela primeira vez os seus planos de dividendos a médio prazo. os repórteres do red star news aprenderam que, com base nas informações divulgadas publicamente, o valor dos dividendos de médio prazo de 10 bancos deverá exceder 220 bilhões de yuans, dos quais os seis principais bancos estatais ultrapassam 200 bilhões de yuans, com o maior montante total superior a 50 bilhões de yuans, banco industrial e comercial da china, e o menor banco hua xia também atingiu 1,6 bilhão de yuans. de acordo com os planos de pagamento de dividendos propostos pelos bancos acima mencionados, o mais alto é o dividendo do ping an bank de 2,46 yuans por 10 dividendos (incluindo impostos), seguido pelos 10 dividendos do china construction bank de 1,97 yuans (incluindo impostos) e china citic 10 dividendos do banco de 1.847 yuan (impostos incluídos).
repórter do red star news, yang bin
editor li xinglong
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