14 banques ont réalisé un bénéfice net de 926,484 milliards de yuans au premier semestre et le premier plan de dividendes à moyen terme a été annoncé
2024-09-05
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les 14 principales banques cotées ont réalisé un bénéfice net cumulé attribuable à la société mère (ci-après dénommé « bénéfice net attribuable à la société mère ») de 926,484 milliards de yuans au premier semestre de cette année, et leur bénéfice d'exploitation a dépassé 2,5 billions de yuans. . parmi elles, 10 banques ont annoncé des plans de dividendes à moyen terme, représentant 70 %. c'est également la première fois qu'une banque cotée verse des dividendes à moyen terme. les journalistes de red star news ont récemment appris que diverses banques cotées avaient successivement annoncé leurs rapports semestriels 2024, et que certaines banques avaient également organisé des séances d'information intermédiaires sur leurs performances.
six grandes banques
le chiffre d'affaires au premier semestre était d'environ 1,8 billion de yuans.
si l'on examine les rapports semestriels des différentes banques, le changement le plus évident est que le résultat d'exploitation et le bénéfice net attribuable à la société mère sont globalement sous pression. les journalistes de red star news se sont concentrés sur les six grandes banques publiques comme force principale. de janvier à juin 2024, les six principales banques publiques ont réalisé un bénéfice d'exploitation cumulé d'environ 1 800 milliards de yuans, soit une diminution d'environ 50 milliards de yuans par rapport à l'année précédente. avec 2023. à l’exception de la banque agricole de chine, les cinq autres sociétés ont toutes connu des baisses à des degrés divers, la banque industrielle et commerciale de chine connaissant la plus forte baisse. au premier semestre de cette année, icbc a réalisé un bénéfice d'exploitation de 420,499 milliards de yuans, soit une baisse d'environ 6 % sur un an. suivies par china construction bank et bank of communications, leurs revenus ont chuté respectivement de 3,57 % et 3,51 % sur un an.
tout comme les revenus, le bénéfice net a également affiché une tendance globale à la baisse. à l'exception de la banque agricole de chine, les bénéfices nets des cinq autres banques publiques ont diminué au premier semestre de cette année. la banque industrielle et commerciale de chine a réalisé un bénéfice net attribuable à sa société mère de 170,467 milliards de yuans au premier semestre. la moitié de l'année, une baisse d'environ 1,90 % sur un an ; la china construction bank, la bank of communications, la postal savings bank et la bank of china ont enregistré un bénéfice net attribuable à sa société mère de 170,467 milliards de rmb. les bénéfices ont diminué de 1,80. %, 1,63%, 1,51% et 1,24% sur un an respectivement.
zeng gang, directeur du laboratoire de finance et de développement de shanghai, a suggéré que pour l'industrie dans son ensemble, les banques doivent renforcer la gestion des risques et la cession et, sur une base solide, réduire davantage les coûts de responsabilité, ajuster les structures d'actifs et maximiser les rendements. dans le même temps, vous pouvez envisager d'abandonner la poursuite d'une expansion à grande échelle, de contrôler une vitesse de développement raisonnable et de poursuivre un développement de haute qualité. zeng gang a déclaré qu'en principe, il s'agit d'une situation normale dans le processus d'ajustement et de transformation économiques, et qu'elle se situe également dans une fourchette contrôlable. à long terme, à mesure que l'économie réelle s'ajustera et se redressera progressivement, les marges d'intérêt, les bénéfices et la marge d'expansion du secteur bancaire se rétabliront également.
banque par actions
les revenus et les bénéfices des deux banques ont augmenté
à l'instar des six grandes banques publiques, les performances des huit grandes banques nationales par actions recensées par les journalistes de red star news ne sont pas non plus idéales. le rapport semestriel montre que de janvier à juin 2024, les huit banques par actions ont réalisé un bénéfice d'exploitation cumulé d'environ 745,6 milliards de yuans. à l'exception de citic, huaxia et industrial bank, les cinq autres ont connu des degrés de baisse variables. parmi elles, la plus forte baisse a été celle de ping an bank, atteignant 13 %, suivie de china everbright bank et de minsheng bank, avec des baisses respectives de 8,77 % et 6,17 %.
en termes de bénéfice net, le bénéfice net cumulé attribuable à la société mère des huit banques par actions s'est élevé à 243,096 milliards de yuans, et trois d'entre elles ont connu une baisse d'une année sur l'autre. la plus forte baisse a été observée chez minsheng bank, dont le bénéfice net attribuable à la société mère au premier semestre a chuté de 5,48% sur un an, china citic bank a chuté de 1,60% sur un an et china merchants. la banque a chuté de 1,33% sur un an. les journalistes de red star news ont découvert que parmi ces huit banques par actions, seules la banque hua xia et la banque industrielle ont enregistré une augmentation de leurs revenus et de leurs bénéfices.
de nombreuses banques ont mentionné dans leurs rapports semestriels qu'en raison de l'impact de multiples facteurs tels que la réduction du taux de cotation du marché des prêts (lpr), l'ajustement des taux d'intérêt hypothécaires existants et les changements dans la structure des durées de dépôt, le montant net de la banque les revenus d'intérêts et les revenus tirés des commissions ont eu un impact négatif sur le bénéfice d'exploitation et le bénéfice net. sous l'influence combinée de la faiblesse de la demande effective du marché et de la « compression de l'eau » de l'offre, la croissance du crédit dans tous les secteurs a été freinée. a diminué.
les experts du secteur bancaire estiment que le rétrécissement continu des marges nettes d'intérêt a réduit les marges bénéficiaires des banques. dans le même temps, la récente réduction possible des taux d’intérêt hypothécaires existants mettra encore davantage à l’épreuve les marges d’intérêt des banques et augmentera la pression opérationnelle. à l'avenir, les banques commerciales devront explorer activement de nouveaux modèles de profit pour améliorer leur compétitivité, optimiser et ajuster leurs structures d'actifs et de passifs, tout en abandonnant de manière appropriée la poursuite de l'expansion à grande échelle et en recherchant un développement de haute qualité.
points forts
les dividendes à moyen terme de 10 banques dépassent les 200 milliards de yuans
le rapport semestriel 2024 montre que parmi ces 14 banques cotées, seules 4 ont vu leurs ratios de non-performance augmenter de 0,01 point de pourcentage par rapport au début de l'année, tandis que les 10 autres sont restés stables ou en baisse. chaque banque contrôle strictement les prêts non performants et la qualité globale des actifs reste relativement stable. les journalistes de red star news ont appris que parmi ces 14 banques, la banque hua xia a le taux de npl le plus élevé, à 1,65 %, et la banque d'épargne postale, le taux le plus bas, à 0,84 %.
contrairement aux années précédentes, l'un des faits saillants des rapports annuels des banques cotées de cette année est que la plupart des banques ont divulgué pour la première fois leurs plans de dividendes à moyen terme. les journalistes de red star news ont appris que, sur la base des informations rendues publiques, le montant des dividendes à moyen terme de 10 banques devrait dépasser 220 milliards de yuans, dont les six principales banques publiques dépassent 200 milliards de yuans, le plus élevé étant montant total dépassant 50 milliards de yuans, la banque industrielle et commerciale de chine, et la banque hua xia la plus basse a également atteint 1,6 milliards de yuans. selon les plans de paiement de dividendes proposés par les banques mentionnées ci-dessus, le plus élevé est le dividende de 2,46 yuans de la ping an bank pour 10 dividendes (taxes comprises), suivi des 10 dividendes de la china construction bank de 1,97 yuans (taxes comprises) et de china citic. les 10 dividendes de la banque de 1,847 yuans (taxes incluses).
yang bin, journaliste de red star news
editeur li xinglong
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