14 banken erzielten im ersten halbjahr einen nettogewinn von 926,484 milliarden yuan, und der erste mittelfristige dividendenplan wurde angekündigt
2024-09-05
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die 14 großen börsennotierten banken erzielten im ersten halbjahr dieses jahres einen kumulierten der muttergesellschaft zurechenbaren nettogewinn (im folgenden „der muttergesellschaft zurechenbarer nettogewinn“) von 926,484 milliarden yuan und ihr betriebsergebnis überstieg 2,5 billionen yuan . darunter kündigten 10 banken mittelfristige dividendenpläne an, was 70 % entspricht. dies ist auch das erste mal, dass eine börsennotierte bank mittelfristige dividenden ausschüttet. reporter von red star news erfuhren kürzlich, dass verschiedene börsennotierte banken nacheinander ihre halbjahresberichte für 2024 veröffentlicht haben und einige banken auch zwischenzeitliche leistungsbesprechungen abgehalten haben.
sechs große banken
der umsatz im ersten halbjahr betrug rund 1,8 billionen yuan
schaut man sich die halbjahresberichte verschiedener banken an, fällt vor allem auf, dass das betriebsergebnis und der auf die muttergesellschaft entfallende nettogewinn insgesamt unter druck stehen. die reporter von red star news konzentrierten sich auf die sechs großen staatsbanken als hauptkraft. von januar bis juni 2024 erzielten die sechs großen staatsbanken einen kumulierten betriebsertrag von etwa 1,80 billionen yuan, was einem rückgang von etwa 50 milliarden yuan entspricht mit 2023. mit ausnahme der agricultural bank of china verzeichneten alle anderen fünf unternehmen rückgänge in unterschiedlichem ausmaß, wobei die industrial and commercial bank of china den größten rückgang verzeichnete. im ersten halbjahr dieses jahres erzielte icbc ein betriebsergebnis von 420,499 milliarden yuan, was einem rückgang von etwa 6 % gegenüber dem vorjahr entspricht. gefolgt von der china construction bank und der bank of communications gingen die einnahmen im jahresvergleich um 3,57 % bzw. 3,51 % zurück.
ebenso wie der umsatz zeigte auch der nettogewinn insgesamt einen rückläufigen trend. mit ausnahme der agricultural bank of china sind die nettogewinne der anderen fünf staatlichen banken im ersten halbjahr dieses jahres zurückgegangen. die industrial and commercial bank of china erzielte im ersten halbjahr einen ihrer muttergesellschaft zuzurechnenden nettogewinn von 170,467 milliarden yuan in der jahreshälfte verzeichnete die china construction bank, die bank of communications, die postal savings bank und die bank of china einen nettogewinn von 170,467 milliarden rmb, der um 1,80 % zurückging %, 1,63 %, 1,51 % bzw. 1,24 % im jahresvergleich.
zeng gang, direktor des shanghai finance and development laboratory, schlug vor, dass banken für die gesamte branche das risikomanagement und die risikoveräußerung stärken und auf einer soliden grundlage die haftungskosten weiter senken, die vermögensstrukturen anpassen und die renditen maximieren müssen. gleichzeitig können sie erwägen, das streben nach skalenerweiterung aufzugeben, eine angemessene entwicklungsgeschwindigkeit zu kontrollieren und eine qualitativ hochwertige entwicklung anzustreben. zeng gang sagte, dass dies im prinzip eine normale situation im prozess der wirtschaftlichen anpassung und transformation sei und auch im kontrollierbaren bereich liege. langfristig werden sich mit der allmählichen anpassung und erholung der realwirtschaft in der zukunft auch die zinsmargen, gewinne und der spielraum für skalenausweitungen des bankensektors erholen.
aktienbank
die einnahmen und gewinne beider banken stiegen
ähnlich wie bei den sechs großen staatsbanken ist auch die leistung der acht großen nationalen aktienbanken, die von red star news-reportern gezählt wurden, nicht ideal. der halbjahresbericht zeigt, dass die acht aktienbanken von januar bis juni 2024 einen kumulierten betriebsertrag von rund 745,6 milliarden yuan erzielten. mit ausnahme von citic, huaxia und industrial bank verzeichneten die übrigen fünf einen unterschiedlich starken rückgang. unter ihnen verzeichnete die ping an bank den größten rückgang mit 13 %, gefolgt von der china everbright bank und der minsheng bank mit einem rückgang von 8,77 % bzw. 6,17 %.
bezogen auf den nettogewinn betrug der kumulierte nettogewinn der muttergesellschaft der acht aktienbanken 243,096 milliarden yuan, und drei von ihnen verzeichneten einen rückgang im vergleich zum vorjahr. der größte rückgang war bei der china minsheng bank zu verzeichnen, deren der muttergesellschaft zuzurechnender nettogewinn im ersten halbjahr im jahresvergleich um 5,48 % zurückging, der nettogewinn der china citic bank sank im jahresvergleich um 1,60 %. und der nettogewinn der china merchants bank sank im jahresvergleich um 1,33 %. reporter von red star news stellten fest, dass von den acht aktienbanken nur die hua xia bank und die industrial bank sowohl umsatz- als auch gewinnsteigerungen verzeichneten.
viele banken erwähnten in ihren halbjahresberichten, dass aufgrund der auswirkungen mehrerer faktoren wie der senkung des kreditmarktnotierungssatzes (lpr), der anpassung bestehender hypothekenzinsen und änderungen in der laufzeitstruktur der einlagen das nettovermögen der bank sinkt zinserträge und gebührenbasierte geschäftserträge wirken sich negativ auf das betriebsergebnis und den nettogewinn aus. unter dem kombinierten einfluss der schwachen effektiven marktnachfrage und des „auspressens“ von wasser aus dem angebot hat das kreditwachstum in allen sektoren zugenommen ist zurückgegangen.
experten der bankenbranche gehen davon aus, dass die anhaltende verengung der nettozinsmargen die gewinnmargen der banken gemindert hat. gleichzeitig wird die mögliche jüngste senkung der bestehenden hypothekenzinsen die zinsmargen der banken weiter herausfordern und den operativen druck erhöhen. in zukunft müssen geschäftsbanken aktiv neue gewinnmodelle erforschen, um ihre wettbewerbsfähigkeit zu verbessern, ihre vermögens- und verbindlichkeitsstrukturen zu optimieren und anzupassen und gleichzeitig das streben nach größenausweitung angemessen aufzugeben und eine qualitativ hochwertige entwicklung anzustreben.
höhepunkte
die mittelfristigen dividenden von 10 banken übersteigen 200 milliarden yuan
aus dem halbjahresbericht 2024 geht hervor, dass von diesen 14 börsennotierten banken nur bei vier die non-performing-quoten seit jahresbeginn um 0,01 prozentpunkte gestiegen sind, während die verbleibenden zehn banken unverändert oder rückläufig waren. jede bank kontrolliert notleidende kredite streng und die gesamtqualität der vermögenswerte bleibt relativ stabil. reporter von red star news erfuhren, dass unter diesen 14 banken die hua xia bank mit 1,65 % die höchste npl-quote aufweist;
anders als in den vorjahren ist eines der größten highlights in den diesjährigen geschäftsberichten börsennotierter banken, dass die meisten banken erstmals ihre mittelfristigen dividendenpläne offengelegt haben. reporter von red star news erfuhren, dass auf der grundlage der öffentlich bekannt gegebenen informationen erwartet wird, dass die mittelfristige dividendenhöhe von zehn banken 220 milliarden yuan übersteigen wird, wobei die sechs großen staatsbanken die höchste dividende von über 200 milliarden yuan erreichen der gesamtbetrag übersteigt 50 milliarden yuan, die industrial and commercial bank of china und die niedrigste hua xia bank erreichten ebenfalls 1,6 milliarden yuan. gemäß den vorgeschlagenen dividendenzahlungsplänen der oben genannten banken ist die dividende der ping an bank mit 2,46 yuan für 10 dividenden (einschließlich steuern) die höchste, gefolgt von den 10 dividenden der china construction bank mit 1,97 yuan (einschließlich steuern) und china citic 10 dividenden der bank in höhe von 1,847 yuan (inkl. steuern).
red star news-reporter yang bin
herausgeber li xinglong
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