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海陰金融センターの外に警察の通知が掲示されている

チャイナタイムズ（www.chinatimes.net.cn）記者耿銭上海写真レポート

「あなたが大切にしているのは利息ですが、他の人が大切にしているのはあなたの元本かもしれません。」 この文は、haiyin wealth management co., ltd. (以下「haiyin wealth」) の影響を受ける投資家に警告するのに非常に適切です。しかし、それだけです。

昨年末、ハイイン・ウェルスが償還危機に見舞われた後、事件は最近進展した。 2024年9月11日朝、上海公安局奉賢分局は警察報告書を発表し、法に基づいて違法募金犯罪の疑いで海陰富を捜査し、ハン、ハン、ワン、ハン、ハン、ワン、ハワードに対し刑事強制を行った。他の容疑者が測定します。これはまた、海陰フォーチュン・ハン親子の「金融帝国」が完全に崩壊したことを意味する。

haiyin fortune はまだ営業していますか? 9月12日、チャイナ・タイムズの記者が上海市浦東新区銀城中路8号にある海陰金融センターの住所を訪れた。同センターは新聞紙上で「上海陸家嘴の中核地区に設立」と宣伝している。公式ウェブサイト。現場にいた記者らは、その会社はもうそこにはなく、建物の外にあった「海銀金融控股集団」という目立つ看板も撤去され、空になった建物の看板と消えない埃の跡だけがこの場所の過去の栄光を物語っているのを目にした。

「海音財宝は昨年末にここから移転し、その際に建物の外の看板は撤去された。海音金融センターの関係者はチャイナ・タイムズの記者に対し、同社に関する訴訟は上海に引き渡されたと語った。」奉賢経済調査、詳細は門外のアナウンスをご覧ください。

調査のために訴訟が起こされましたが、会社は連絡が取れなくなりました。

警察の報告書は、海イン・ウェルスが違法募金犯罪の容疑で捜査を受けていると正式に発表した。

9月11日の朝、上海公安局のfengxian支部は、haiyin wealthが法律に従って違法な資金調達犯罪の疑いが調査中であるという通知を発行し、han、han、王氏と他の容疑者。事件を徹底的に調査し、盗難品を完全に回収し、損失を回復するために、投資家はオンライン、電話、郵便、または直接対面で事件を報告することが求められます。現在、公安機関は犯罪証拠を全面的に収集し、事件捜査、盗難品や紛失物の回収を促進し、投資家の権利利益を最大限に保護するために全力を尽くしている。

事件後、チャイナ・タイムズの記者は海音富力に連絡を試みたが、公式ウェブサイトに記載されているサービス番号にも、同社の昨年の年次報告書に記載されているフロントデスクの番号にも連絡が取れなかった。同時に、9月12日午後4時、記者は公式ウェブサイトが提供するオンラインダイアログウィンドウを通じてhaiyin fortuneの手動カスタマーサービスに連絡しました。ダイアログボックスには常に「手動カスタマーサービスの時間です。」と表示されていました。勤務時間内であれば手動相談に切り替えることができます。」お問い合わせによると、haiyin wealth の全国顧客サービス ホットラインと手動オンライン サービスの営業時間は、法定営業日の 9:00 から 19:00 です。

すべてのオンライン連絡方法を効果的に接続することはできませんが、haiyin wealth はまだ営業していますか?さらに確認すると、9月12日、チャイナ・タイムズの記者が上海市浦東新区銀城中路8号にある海陰金融センターを訪れたが、建物の外にある「海陰金融控股集団」という目立つ看板はすべて撤去されていた。空の建物の標識と消えないほこりの跡だけです。

ロゴが削除された海陰金融センター

海陰金融センターの外で、チャイナ・タイムズの記者は、9月11日に上海公安局奉賢分局が発行した警察情報速報が建物の正面玄関の目立つ位置に掲示されているのを目にした。

ハンと息子は刑事管理下に置かれた

オンライン電話は接続できず、オフライン企業はすでに陸家嘴から撤退している。これは、9月10日、海音財宝がハン・ホンウェイ、ハン・シャオとその息子、ハン・ホンウェイの妻、そしてその息子らを含む違法資金調達の容疑で逮捕されたことを裏付けるものと思われる。海陰慈善基金の理事長だった」「王培会長を含む20人以上の幹部が逮捕された。」

注目に値するのは、警察の報告書で刑事強制措置の対象となったハン・モウモウとハン・モウの容疑者は、海陰富の実際の管理者であるハン・ホンウェイとハン・シャオ親子であると疑われているということである。

天燕茶情報によると、ハン・ホンウェイ氏は海音ウェルスの支配株主である海音控股集団有限公司（以下「海音ホールディングス」）の受益者であり、海音ホールディングス株の99％を保有している。彼の息子、han xiao は、上海貴九有限公司 (以下、「ロック株」という) の筆頭株主である上海貴九企業開発有限公司 (以下、「貴九企業」という) の受益者です。ワイン会社の株式の99％を保有。同時に、2015 年 7 月から 2017 年 7 月まで、han xiao 氏は海音ホールディングスの株主であり、撤退時の株式保有率は 20% でした。

ハン・シャオ氏が刑事強制措置を受けた後、ロック・ホールディングスはその夜に発表を行った。 9月11日夜のロック・ホールディングスは発表の中で、警察の報告書によると、同社の実質的な経営者であるハン・シャオ氏が海イン・ウェルス容疑者の捜査により刑事的強制措置の対象となっていたことが確認されたと認めた。違法な資金集め犯罪。ハン・シャオ氏は一時的に会長、ゼネラルマネジャー、取締役秘書としての職務を遂行できなくなる。

事件の発端は昨年末。当時、「中国第3位の資産管理会社」として知られる海イン・ウェルスは償還の危機に直面していた。 2023年12月14日、海音ホールディングスはナスダックで、同社が以前に販売していた一部の資産担保商品に償還の問題があり、これらの商品の資産管理部門が関連顧客と償還延期について合意に達できなかったことを発表した。同社はこれらの資産担保商品の販売代理店としての役割を果たしていただけだったが、顧客は現在、同社に対して返済を要求している。発表ではまた、海音は内部調査を監督するために上級幹部で構成される特別調査委員会を設置しており、まだ初期段階にあり、同社は調査の主要な進展を速やかに発表すると述べた。

haiyin wealthはまた、wechatの公式アカウントで「景気低迷によりプロジェクトが遅れている」と発表した。 2023年12月17日、haiyin wealthの公式wechatパブリックアカウントは、商品引き換え計画に関する発表を行い、次のように述べた。関連する計画は月末に発表されます。」

当時遅延が発生した商品のほとんどは非定型の確定利付商品で、現金などの定型商品の償還には影響がなかったとされる。これらのビジネスのほとんどは年率換算で 7% ～ 10% の収益を上げており、原資産のほとんどは複数のサプライチェーン企業の不動産プロジェクトや売掛金プロジェクトに投資されています。

時間が経つにつれて、この事件は単純ではない可能性があることが国民に理解され始めました。統計によると、海音富裕の既存金融商品の発行時期は基本的に2022年以降となり、関与する資産規模は700億元を超える可能性がある。 2006 年に設立された haiyin wealth には、巨額の資金が関与していることに加えて、多数のユーザーもいます。支配株主である海音ホールディングスの2023年度財務報告データによると、2023年6月30日現在、海音ウェルスは全国91都市に185のウェルスマネジメントセンター、1,749人のファイナンシャルプランナー、4万6,000人を超えるアクティブ顧客を抱えている。

さらなる露出により、haiyin fortune capital のゲームが表面化しました。ハイイン・ウェルスは数十のダミー会社を操作して700億元の巨大な資本プールを構築したが、投資した原資産は目論見書と大きく一致せず、全国の170以上の支店を通じて資金を調達した。多額の売掛金や都市投資債権、「偽の金取引所」を通じて登録された資産管理商品、調達資金のほとんどが所在不明であることなどが広く物議を醸している。

最高刑は無期懲役だ

実際、haiyin wealth には以前に後払いの前例がありました。過去の情報によると、2020年5月に「呉牛上海中城国際ビル未公開株式投資基金」は返済期限を過ぎ、投資家らは商品元本の9％しか回収できず、残りは2021年2月20日まで延期されたとしている。当時、haiyin wealthは、このシリーズの商品は満了日より前に清算計画を開始しており、ファンド契約におけるファンド管理やファンド清算関連の合意には違反していないと述べた。

「haiyin fortuneは違法資金調達犯罪の容疑を受けており、その犯罪には公的預金を不法に吸い上げる罪と資金集め詐欺罪の2種類がある。資金集め詐欺罪とは投資家のお金を自分のものにする犯罪である。」これは公的預金を不法に吸収するよりもはるかに悪質で、最高刑は終身刑だ」と上海国石法律事務所の弁護士、ソン・ヨウグオ氏はチャイナ・タイムズの記者に語った。

投資家にとって、haiyin fortune 事件はどのような教訓をもたらすでしょうか?

paipai.com wealth partner projectの責任者であるsun enxiang氏によると、投資にはリスクがあり、市場に参入する際には注意が必要だという。同氏はチャイナタイムズの記者に対し、投資家が金融商品を購入する際には、まずその商品が合法で準拠していることを確認する必要があり、公式ウェブサイトにログインして組織、サービスメンバー、商品の登録状況などの情報を確認できると語った。第二に、企業の公式ウェブサイトに注意し、必要に応じて公式電話番号に電話して確認する必要があります。第三に、商品契約をよく読み、「元本と利益を保証する」という補足契約を拒否する必要があります。潜在的なリスクと隠れた危険を効果的に特定するために、情報とその遵守状況を提出する必要があります。さらに、投資家は、専門機関から専門的なアドバイスを得るために、ファンド販売ライセンスを持つ機関からのファンドに投資するように努めなければなりません。