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텐센트 뉴스 '퍼스트 라인'

저자 Feng Biao 편집자 Liu Peng

신탁산업협회는 업계 전체가 녹색금융을 깊이 실천하고, ESG경영 개념을 실천하며, 고품질의 변혁과 발전을 도모할 수 있도록 안내하고 장려하는 것을 목표로 올해 새롭게 개정된 '그린트러스트 가이드라인'과 지원문서를 추진한다. 최근 Minmetals Trust가 개최한 ESG 지원 신탁 산업 포럼에서 중국 신탁 협회의 전임 부사장 Chen Jiaoxia가 신탁 산업의 녹색 발전에 대한 새로운 동향을 전달했습니다.

현재 신탁업계는 압박을 받고 있다. 통계에 따르면 올해 상반기 국내 53개 신탁회사 전체 영업이익은 322억2,800만 위안으로 지난해 같은 기간 407억7,900만 위안에 비해 전체적으로 20.97% 감소했고, 순이익은 168억6,200만 위안을 기록했다. 지난해 같은 기간 231억2700만 위안보다 27.09% 감소했다.

2018년부터 금융산업에 대한 감독이 강화되면서 디레버리징(deleveraging)과 디네스팅(de-nesting) 요구에 따라 신탁산업의 자산규모는 3년 연속 감소세를 보이고 있으며, 국내 신탁산업은 변화와 발전의 과제에 직면해 있습니다.

특히, 구 중국 은행보험감독관리위원회는 2023년 3월 20일 '신탁회사의 신탁업 분류 규제에 관한 고시'(업계에서는 '3개 부문 신규정'으로 통칭)를 발표했다. 규정은 지난해 6월 1일부터 시행됐다.새 규정은 신탁산업이 신탁 본연의 모습으로 돌아가도록 하고, 대출 등 비표준 금융업 비중을 점진적으로 줄여야 한다고 규정하고 있다.사모펀드자산관리신탁업은 신탁업으로 하고, 금융기관을 대상으로 하는 사모투자금융업은 신탁업으로 할 수 없으며, 채널업 및 자본풀업은 어떤 형태로든 할 수 없으며, 신탁 재산이 손실되지 않거나 최소한의 수익이 보장된다는 어떠한 형태의 약속도 하지 않습니다.그림자 금융리스크가 높은 신탁사업에 자금을 조달합니다.

Chen Jiaoxia에 따르면, 신탁 산업은 현재 기존 추진력과 새로운 추진력 사이의 중요한 전환기에 있습니다. 업계는 전통적인 경로 의존성을 없애고 역할 포지셔닝을 찾고 자산 배분을 최대한 활용하기로 결정해야 합니다. 기능, 자산관리 기능, 신뢰의 사회서비스 기능을 바탕으로 신뢰의 원점으로 돌아가 비즈니스 로직을 재구성하고 새로운 발전단계에서의 전략적 포지셔닝을 모색합니다.

변혁과 발전 측면에서 현재 대두되고 있는 ESG 개념은 신탁산업의 사업 방향을 제시할 뿐만 아니라 신탁산업의 기업지배구조에도 참고자료를 제공합니다.

특히 ESG는 신탁회사가 복잡하고 끊임없이 변화하는 시장 환경에서 안정적인 운영을 유지할 수 있도록 전통적인 위험 관리 프레임워크를 비금융 영역으로 확장하는 등 신탁회사가 표준화된 거버넌스와 포괄적인 위험 관리 개념을 재편하는 데 도움을 줍니다. 신탁회사는 사회 복지 및 공동 번영에 기여한다는 개념을 강화합니다. 셋째, ESG는 신탁회사가 녹색, 저탄소, 지속 가능한 발전 개념을 심화하도록 지원하며, 특히 신탁 산업이 녹색 금융 상품 혁신을 심화하고 탄소 신탁을 포함한 새로운 사업을 발굴하도록 유도합니다. 제품 형태.

더욱이 현 규제당국은 금융기관의 ESG 시스템을 최고 설계 수준에서 지속적으로 개선하고 있다. 특히 2024년에는 상하이, 선전, 중국 북부의 3대 거래소가 '상장회사를 위한 지속가능발전 보고 지침'을 공식 발표할 예정이다. ESG 보고서의 기업 공개는 점차 "객관식 질문"에서 "필수 답변" 질문으로 바뀔 것입니다.

업계 차원에서 중국 런민대학교 경제학부 Liu Kai 교수는 현재 ESG 개발의 주요 과제는 불완전한 정보 공개 및 정보 비대칭, 일관성 없는 ESG 평가 기준 및 프레임워크, 그리고 ESG 투자와 단기 및 장기 수익 간의 격차 균형 문제.

이와 관련하여 Liu Kai는 금융 기관과 기업이 주요 위험 지점을 파악하고 정보가 불완전할 때 표적 분석 및 관리를 수행해야 한다고 제안했습니다. 역동적인 진화와 발전 속에서 더 나은 솔루션이 점차 제안됩니다.