nachricht

ende august veröffentlichten sechs große staatliche banken ihre zwischenergebnisse für 2024. insgesamt weisen die von den sechs großbanken herausgegebenen „zeugnisse“ viele highlights auf und ihre leistung ist relativ stabil.im ersten halbjahr erzielten die sechs großbanken einen gesamtumsatz von 1,8 billionen yuan, der gesamte nettogewinn der muttergesellschaft erreichte 683,388 milliarden yuan, und alle werden zwischendividenden ausschütten.。

unter dem gesichtspunkt der intensität der unterstützung der realwirtschaft ist die gesamtmenge der von verschiedenen banken bereitgestellten kredite gestiegen und der preis gesunken, sodass die rolle der „hauptkraft“ im dienste der realwirtschaft voll zur geltung kommt. allerdings verzeichneten die nettogewinne und betriebseinnahmen der fünf banken im vergleich zum vorjahr allesamt rückgänge, und der saldo notleidender kredite stieg weiter an, und die nettozinsmargen standen weiterhin unter druck.

auf der leistungskonferenz betonten viele staatliche bankmanager die bedeutung der stabilisierung der zinsspannen und brachten dies auch in der zweiten jahreshälfte zum ausdruckaktive förderung einer verfeinerten verwaltung der nettozinsspanne,danach strebenstabile nettozinsspannebestimmung.

die profitabilität der sechs großbanken ging leicht zurück

im ersten halbjahr dieses jahres erzielten die sechs großen staatsbanken einen den aktionären zurechenbaren nettogewinn von insgesamt 683,388 milliarden yuan, ein rückgang von 0,96 % gegenüber 690,02 milliarden yuan im gleichen zeitraum des vorjahres. dies bedeutet, dass die sechs großbanken im ersten halbjahr dieses jahres zusammen einen tagesgewinn von 3,754 milliarden yuan erzielten, was einen leichten rückgang der rentabilität bedeutet.

in,in bezug auf umsatz und nettogewinn steht icbc unter den sechs großbanken an erster stelle420,499 milliarden yuan bzw. 171,296 milliarden yuan; die agricultural bank of china erzielte im ersten halbjahr einen nettogewinn von 136,5 milliarden yuan, eine steigerung gegenüber dem vorjahr von 2,0 %, und ein betriebsergebnis von 367,1 milliarden yuan. ein anstieg von 0,4 % gegenüber dem vorjahr.sie ist die einzige große staatliche bank, die sowohl umsatz- als auch nettogewinnwachstum erzielt.。

in bezug auf den nettogewinn beliefen sich die rückgänge der industrial and commercial bank of china, der china construction bank, der bank of china, der postal savings bank of china und der bank of communications im jahresvergleich auf 1,9 %, 1,80 %, 1,24 % und 1,51 %. bzw. 1,63 %. im vergleich zu 2023 betrugen die nettogewinnwachstumsraten der fünf banken zu diesem zeitpunkt jeweils 0,80 %, 2,44 %, 3,90 %, 2,38 %, 1,23 % und 0,68 %.

rückblickend auf den vorjahreszeitraum verzeichneten alle sechs großbanken ein positives wachstum des nettogewinns der muttergesellschaften. was die gründe für den rückgang des nettogewinns der muttergesellschaft im ersten halbjahr dieses jahres betrifft, so erwähnte die china construction bank in ihrem halbjahresbericht, dass dies hauptsächlich auf faktoren wie den allgemeinen rückgang des lpr und des marktinteresses zurückzuführen sei der rückgang der nettozinserträge wurde auch durch gebührensenkungsmaßnahmen wie versicherungen, fonds und verwahrung beeinflusst. infolgedessen gingen auch die nettogebühren und provisionserträge im vergleich zum vorjahr zurück.

ein highlight ist die zunehmende unterstützung der realwirtschaft

in der ersten hälfte dieses jahres konzentrierten sich großbanken auf schlüsselbereiche und schwachstellen, um konkrete anstrengungen zu unternehmen. der reporter durchforstete die jahresberichte verschiedener banken und stellte fest, dass die kreditwachstumsrate großer banken in mehreren schlüsselbereichen im allgemeinen zugenommen hat und die zunehmende unterstützung der realwirtschaft zu einem höhepunkt der halbjahresberichte geworden ist.

laut icbc-jahresbericht erhöht die bank weiterhin die bereitstellung von mitteln für die realwirtschaft. im ersten halbjahr stiegen die rmb-kredite von inländischen filialen um 1,74 billionen yuan, was einem anstieg von 7,1 % entspricht. die investitions- und finanzierungsstruktur ist besser für die realwirtschaft geeignet. die kredite der bank an die verarbeitende industrie stiegen um 13 %, die kredite an strategische aufstrebende industrien stiegen um 14,7 %, die grünen kredite stiegen um 13,7 % und die inklusiven kredite stiegen um 21,5 % höher als das durchschnittliche wachstum verschiedener kredite.

„seien sie die wichtigste kraft im dienste der realwirtschaft und helfen sie der wirtschaft, sich weiter zu erholen und zu verbessern.“ im halbjahresbericht der bank of china heißt es, dass die inländischen rmb-kredite im ersten halbjahr um 1,21 billionen yuan gestiegen sind und einen gesamtwert erreicht haben wachstum und strukturoptimierung sowie der saldo der mittel- und langfristigen kredite im verarbeitenden gewerbe stiegen im vergleich zum vorjahresende um 13,82 %, der saldo der kredite an strategische schwellenindustrien stieg um 15,38 % und der saldo von die landwirtschaftsbezogenen kredite beliefen sich auf 2,28 billionen yuan.

seit der ersten hälfte dieses jahres hat sich das externe finanzierungsumfeld für immobilienunternehmen verbessert, da sich die auswirkungen verschiedener staatlicher maßnahmen zur unterstützung der stetigen entwicklung von immobilien geändert haben. bemerkenswert ist, dass viele banken bei der halbjahresbilanzkonferenz ausdrücklich auf die situation der immobilienfinanzdienstleistungen eingingen.

yin jiuyong, stellvertretender präsident der bank of communications, sagte, dass die whitelist-projekte des koordinierungsmechanismus für städtische immobilienfinanzierungen der bank derzeit mehr als 300 haushalte mit einem tatsächlichen bedarf von über 100 milliarden yuan verbunden haben, von denen mehr als 200 projekte umgesetzt wurden .

„aus sicht der vermögensqualität war der anteil notleidender immobilienkredite unserer bank ende juni derselbe wie zu beginn des jahres und lag weit unter dem höchststand des letzten jahres.“ die agricultural bank of china sagte, der nächste schritt werde darin bestehen, den angemessenen finanzierungsbedarf von immobilienunternehmen zu decken und umfassend dazu beizutragen, die bereitstellung von wohnraum sicherzustellen und die servicequalität und effizienz des koordinierungsmechanismus für immobilienfinanzierungen zu verbessern.

stärken sie proaktiv das nettozinsmargenmanagement

aufgrund von faktoren wie der senkung des kreditprimats (lpr) und der anpassung bestehender hypothekenzinsen stehen die nettozinsmargen der sechs großen staatsbanken weiterhin unter druck. mit ausnahme der bank of communications gingen die nettozinsmargen der anderen fünf banken alle im vergleich zum vorjahreszeitraum stark zurück.

die nettozinsspanne bezieht sich auf das verhältnis des nettozinsertrags zum durchschnittlichen saldo der verzinslichen vermögenswerte. sie wird verwendet, um die rentabilität der verzinslichen vermögenswerte der bank zu messen, d. h. die fähigkeit, geld zu verdienen rentabilitätsindikatoren von banken. die sinkende nettozinsmarge führt dazu, dass die gewinne der banken aus dem traditionellen einlagen- und kreditgeschäft weiter sinken. von der staatlichen finanzaufsichtsbehörde veröffentlichte daten zeigen, dass die nettozinsspanne der geschäftsbanken im ersten halbjahr 2024 1,54 % betrug. obwohl es sich um das gleiche niveau wie im ersten quartal handelte, sank es um 20 basispunkte im vergleich zu 1,74 % im gleichen zeitraum des vorjahres.

vor dem hintergrund des abwärtstrends der einlagen- und kreditzinsen haben die nächsten veränderungen der nettozinsmargen großer banken in verschiedenen ländern große aufmerksamkeit von außen auf sich gezogen.

wang zhiheng, präsident der agricultural bank of china, sagte auf der ergebniskonferenz, dass die marktzinsen insgesamt sinken und die bankenbranche dem markt angemessene zugeständnisse machen müsse, was zu einer allgemeinen verengung der nettozinsmargen führe. er sagte auch, dass die nettozinsspanne im vergleich zum tiefpunkt im ersten quartal einen trend zur stabilisierung und erholung gezeigt habe. die agricultural bank of china werde sich um ein angemessenes wachstum des kreditumfangs und eine kontinuierliche optimierung von struktur und qualität bemühen wir gehen davon aus, dass die nettozinsmarge im zweiten halbjahr insgesamt stabil bleiben wird und auch weiterhin anstrengungen unternommen werden, um geringfügige verbesserungen zu erzielen.

„aus sicht des gesamtjahres besteht das ziel der bank of communications darin, eine grundsätzlich stabile nettozinsmarge aufrechtzuerhalten und eine geringfügige verbesserung anzustreben.“ erreichung des ziels der stabilisierung und verbesserung der zinsmargen. beispielsweise wird die bank die verwaltung und kontrolle von kostenintensiven einlagen wie strukturierten einlagen, langfristigen termineinlagen, großen einlagenzertifikaten und vertragseinlagen stärken und deren gesamtbetrag, laufzeit und preis angemessen kontrollieren.

liu jin, stellvertretender gouverneur der bank of china, sagte, dass die bank mit blick auf die nächste phase weiterhin ihre einzigartigen vorteile in der geschäftsstruktur und dem institutionellen aufbau nutzen werde, um den abwärtsdruck auf die nettozinsmargen besser zu bewältigen und proaktiver zu sein bei der stärkung des nettozinsmargenmanagements.

insbesondere im hinblick auf das rmb-geschäft wird die bank of china ihre vermögensstruktur weiter optimieren, die unterstützung für schlüsselbereiche wie neue produktivität verstärken, privatwohnungen und verbraucherkredite erhöhen, den anteil teurer einlagen streng kontrollieren und ein verfeinertes management stärken der verbindlichkeiten; im hinblick auf das fremdwährungsgeschäft werden wir die gestaltung der anleiheninvestitionen beschleunigen, das wachstum der fremdwährungsanleiheninvestitionen auf geordnete weise fördern, die transformation von ausländischem kapital beschleunigen und gleichzeitig große aufmerksamkeit darauf richten die geldpolitischen trends der wichtigsten volkswirtschaften und bereiten zukunftsorientierte antworten vor.

bildquelle: ic-foto

quelle: beijing daily client

reporter: pan fuda