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Xu Jia, reportero de Pentium News del Changjiang Business Daily

El margen de interés neto se ha estabilizado y se ha promovido la reducción de costos y la mejora de la eficiencia. Desde 2024, el desempeño del Shanghai Pudong Development Bank (600000.SH) ha vuelto a una tendencia de crecimiento.

En la tarde del 19 de agosto, el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai publicó su informe semestral. En el primer semestre de 2024, el banco logró unos ingresos operativos de 88.248 millones de yuanes, una disminución interanual del 3,27% después de excluir el impacto único de la venta de acciones de CI Morgan en el mismo período del año pasado. los ingresos aumentaron un 1,45% interanual; el beneficio neto atribuible a los accionistas del banco (beneficio neto, lo mismo a continuación) fue de 26.988 millones de yuanes, un aumento interanual del 16,64%.

En cuanto al crecimiento de la eficiencia operativa en el primer semestre del año, el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong dijo que había cinco razones principales. El primero es fortalecer la gestión del balance de acuerdo con los principios de "visión de futuro, eficiencia, proactividad y resiliencia" para estabilizar el margen de interés neto. El margen de interés neto de la empresa matriz del banco aumentó 2 puntos básicos en comparación con el primer trimestre. En segundo lugar, el Grupo continuó aumentando la oferta de crédito. Durante el período del informe, el aumento neto del crédito del Grupo alcanzó un récord de 297,2 mil millones de RMB para el mismo período. El efecto de una mayor capacidad para resistir la caída de las tasas de interés del mercado surgió gradualmente. En tercer lugar, la estructura de pasivos continúa optimizándose, la proporción de depósitos de liquidación ha aumentado y el control de las tasas de interés ha logrado resultados. La tasa de interés de los depósitos generales en RMB de la empresa matriz ha disminuido en 17 puntos básicos en comparación con el mismo período del año pasado. de los cuales la tasa de interés de los depósitos de clientes corporativos y clientes minoristas ha disminuido 21 pb, respectivamente. El cuarto es aprovechar activamente las oportunidades de inversión y transacciones y aumentar activamente los ingresos por inversiones del grupo (excluidas las tarifas de gestión) de 17.920 millones de yuanes, un aumento interanual de 1.080 millones de yuanes, un aumento del 6,41%. . En quinto lugar, la reducción de costos y la mejora de la eficiencia se lograron a través de una gestión refinada y ágil. Durante el período del informe, los gastos comerciales y de gestión del grupo disminuyeron un 3,22% año tras año.

Un reportero del Changjiang Business Daily Pentium News señaló que en el primer semestre de 2024, el margen de interés neto (margen de interés neto) del Shanghai Pudong Development Bank fue del 1,48%, una disminución de 8 puntos básicos con respecto al mismo período del año pasado y una disminución de 4 puntos básicos con respecto al A finales del año anterior, el margen de interés neto de la empresa matriz fue del 1,48%. El aumento trimestral fue de 2 puntos básicos y la disminución del margen de interés neto se redujo y se estabilizó gradualmente. Durante el período del informe, los ingresos netos por intereses del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai fueron de 58.046 millones de yuanes, una disminución interanual de 2.382 millones de yuanes o 3,94%.

Durante el mismo período, el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong obtuvo ingresos netos no relacionados con intereses de 30.202 millones de yuanes, una disminución interanual del 1,95%, de los cuales los ingresos netos por honorarios y comisiones fueron de 12.282 millones de yuanes, en términos interanuales; disminución del 12,03%, y otros ingresos distintos de intereses fueron de 17.920 millones de yuanes, un aumento interanual del 6,41%.

A finales de junio de 2024, los activos totales del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong ascendían a 9,25 billones de yuanes, un aumento del 2,74% con respecto al final del año anterior, de los cuales los préstamos totales en moneda nacional y extranjera (incluidos los descuentos) ascendían a 5,31 billones de yuanes; incremento del 5,92% respecto al final del año anterior.

Al final del período del informe, el saldo de préstamos morosos del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai era de 74.758 millones de yuanes, un aumento de 560 millones de yuanes con respecto al final del año anterior; la tasa de préstamos morosos era del 1,41%; disminución de 0,07 puntos porcentuales con respecto al final del año anterior, y una disminución del 0,94% desde el punto más alto de los últimos años del 2,35% (a finales de septiembre de 2017 puntos porcentuales, y el índice de cobertura de provisiones fue del 175,37%). un aumento de 1,86 puntos porcentuales respecto al final del año anterior.

Vale la pena señalar que a finales de junio de 2024, los índices de morosidad de préstamos corporativos y préstamos minoristas del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai eran del 1,48% y el 1,54% respectivamente, un cambio de -0,19 y 0,12 puntos porcentuales con respecto al final del año anterior. . Especialmente entre los préstamos corporativos, la tasa de morosidad de la industria inmobiliaria fue del 2,74%, una disminución de 1,37 puntos porcentuales con respecto a finales del año anterior.

A finales de junio de 2024, el índice de adecuación de capital, el índice de adecuación de capital de nivel uno y el índice de adecuación de capital de primer nivel básico del Grupo del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong eran del 12,36 %, 10,43 % y 8,87 % respectivamente, todos los cuales tenían disminuyó en diversos grados desde finales del año anterior.