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Xu Jia, journaliste du Pentium News du Changjiang Business Daily

La marge nette d'intérêt s'est stabilisée et la réduction des coûts et l'amélioration de l'efficacité ont été favorisées. Depuis 2024, les performances de la Shanghai Pudong Development Bank (600 000.SH) ont retrouvé une tendance à la croissance.

Dans la soirée du 19 août, la Shanghai Pudong Development Bank a publié son rapport semestriel. Au premier semestre 2024, la banque a réalisé un bénéfice d'exploitation de 88,248 milliards de yuans, en baisse de 3,27 % sur un an. Après exclusion de l'impact ponctuel de la vente des actions de CI Morgan au cours de la même période de l'année dernière, le résultat opérationnel les revenus ont augmenté de 1,45 % sur un an ; le bénéfice net attribuable aux actionnaires de la banque (le bénéfice net, le même ci-dessous) était de 26,988 milliards de yuans, soit une augmentation de 16,64 % sur un an.

Concernant la croissance de l'efficacité opérationnelle au premier semestre, la Banque de développement de Shanghai Pudong a déclaré qu'il y avait cinq raisons principales. La première consiste à renforcer la gestion du bilan conformément aux principes « prospectif, efficace, proactif et résilient » afin de stabiliser la marge nette d'intérêts de la société mère de la banque. La marge nette d'intérêts de la société mère de la banque a augmenté de 2 points de base par rapport au premier trimestre. Deuxièmement, le Groupe a continué d'augmenter l'offre de crédit. Au cours de la période considérée, l'augmentation nette du crédit du Groupe a atteint un niveau record de 297,2 milliards de RMB pour la même période. L'effet de l'augmentation de la capacité à résister à la baisse des taux d'intérêt du marché s'est progressivement manifesté. Troisièmement, la structure du passif continue d'être optimisée, la proportion des dépôts de règlement a augmenté et le contrôle des taux d'intérêt a donné des résultats. Le taux d'intérêt des dépôts généraux en RMB de la société mère a diminué de 17 points de base par rapport à la même période de l'année dernière. dont le taux d'intérêt des dépôts des clients entreprises et des clients particuliers a baissé respectivement de 21,9 points de base. Le quatrième est de saisir activement les opportunités d'investissement et de transaction et d'augmenter activement les revenus de placements du groupe. Les autres revenus hors intérêts (hors frais de traitement) se sont élevés à 17,920 milliards de yuans, soit une augmentation de 1,080 milliard de yuans sur un an, soit une augmentation de 6,41 %. . Cinquièmement, la réduction des coûts et l'amélioration de l'efficacité ont été obtenues grâce à une gestion raffinée et allégée. Au cours de la période considérée, les dépenses commerciales et de gestion du groupe ont diminué de 3,22 % sur un an.

Un journaliste du Changjiang Business Daily Pentium News a noté qu'au premier semestre 2024, la marge d'intérêt nette de la Shanghai Pudong Development Bank (marge nette d'intérêt) était de 1,48 %, soit une baisse de 8 points de base par rapport à la même période de l'année dernière et une diminution de 4 points de base par rapport à à la fin de l'année précédente, la marge nette d'intérêts de la société mère était de 1,48 %. L'augmentation trimestrielle était de 2 points de base et la baisse de la marge nette d'intérêts s'est réduite et s'est progressivement stabilisée. Au cours de la période considérée, les revenus nets d'intérêts de la Shanghai Pudong Development Bank se sont élevés à 58,046 milliards de yuans, soit une diminution d'une année sur l'autre de 2,382 milliards de yuans ou 3,94 %.

Au cours de la même période, la Shanghai Pudong Development Bank a réalisé un revenu net hors intérêts de 30,202 milliards de yuans, soit une baisse de 1,95 % sur un an ; une diminution de 12,03% et les autres revenus hors intérêts s'élevaient à 17,920 milliards de yuans, soit une augmentation d'une année sur l'autre de 6,41%.

Fin juin 2024, les actifs totaux de la Shanghai Pudong Development Bank s'élevaient à 9 250 milliards de yuans, soit une augmentation de 2,74 % par rapport à la fin de l'année précédente, dont le total des prêts en devises nationales et étrangères (escomptes compris) s'élevait à 5 310 milliards de yuans ; augmentation de 5,92% par rapport à la fin de l’année précédente.

À la fin de la période considérée, le solde des prêts non performants de la Shanghai Pudong Development Bank s'élevait à 74,758 milliards de yuans, soit une augmentation de 560 millions de yuans par rapport à la fin de l'année précédente, le taux des prêts non performants était de 1,41 % ; une diminution de 0,07 points de pourcentage par rapport à la fin de l'année précédente et une diminution de 0,94 % par rapport au point haut des dernières années de 2,35 % (à fin septembre 2017, et le taux de couverture des provisions était de 175,37 %). soit une augmentation de 1,86 points de pourcentage par rapport à la fin de l'année précédente.

Il convient de noter qu'à la fin juin 2024, les ratios de prêts aux entreprises et de prêts aux particuliers de la Shanghai Pudong Development Bank étaient respectivement de 1,48 % et 1,54 %, soit une variation de -0,19 et 0,12 points de pourcentage par rapport à la fin de l'année précédente. . Surtout parmi les prêts aux entreprises, le taux des prêts non performants du secteur immobilier était de 2,74%, soit une baisse de 1,37 points de pourcentage par rapport à la fin de l'année précédente.

À la fin juin 2024, le ratio d'adéquation des fonds propres, le ratio d'adéquation des fonds propres de première catégorie et le ratio d'adéquation des fonds propres de base de première catégorie du groupe Shanghai Pudong Development Bank étaient respectivement de 12,36 %, 10,43 % et 8,87 %, tous en baisse à des degrés divers par rapport au fin de l'année précédente.