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artigo publicado por "bank financial eyes" da phoenix finance |

recentemente, uma multa divulgada pela administração estatal de supervisão financeira atraiu a atenção da indústria, a filial anshun do banco guiyang sofreu roubo de funcionários e desvio de emprego devido a controles internos fracos. no final, a filial de anshun foi multada em 200.000 yuans. o então caixa pan lushi foi banido dos negócios para sempre como pessoa diretamente responsável, e o então presidente da filial, tan yuhua, foi avisado.

captura de tela da multa aplicada pela administração estatal de supervisão financeira

no mesmo dia, a agência do aeroporto shuanglong do guiyang bank foi multada em 300.000 yuans por gestão inadequada de empréstimos, e o então presidente da agência, mei zonggui, foi avisado.

"bank financial eyes" da phoenix finance observou que esta não é a primeira vez que o guiyang bank é multado devido a questões de controle interno. em fevereiro deste ano, a filial zunyi do banco de guiyang foi multada em 350.000 yuans por aumentar falsamente os depósitos e empréstimos. a multa mostrou que a data da penalidade regulatória era 5 de fevereiro.

apenas dois dias após o recebimento da multa, o anúncio do processo divulgado pelo guiyang bank mostrou que o banco havia incorrido em um empréstimo inadimplente de 1,658 bilhão de yuans devido ao "relacionamento positivo e ameaçador" e havia feito provisões para redução ao valor recuperável correspondentes.

embora o banco de guiyang tenha declarado que este enorme empréstimo inadimplente não terá um impacto substancial nos lucros da empresa, de acordo com cálculos do "bank financial eyes" da ifeng finance, os 1,658 bilhões de yuans equivalem a mais de 60% do banco lucro líquido atribuível à controladora no primeiro semestre do ano tem um enorme impacto no desempenho do banco. esta enorme quantidade de activos inadimplentes também reflecte as deficiências do banco nas capacidades de controlo de risco.

presidente da filial pede remuneração por desempenho dos funcionários

não só os caixas da sucursal de anshun se envolveram em desvio de emprego, mas huang yifeng, o antigo presidente da sucursal de kaiyang do banco de guiyang, também se envolveu em comportamentos ultrajantes, como exigir dos funcionários salários baseados no desempenho.

em setembro deste ano, huang yifeng, antigo director-geral do departamento financeiro do banco de guiyang, e zhang qianshu, antigo director-geral do departamento de banca de investimento, foram condenados a 11 e 10 anos de prisão, respectivamente, por aceitarem subornos.

especificamente, de 2019 a 2022, quando huang yifeng atuou como vice-presidente e presidente da filial kaiyang do banco de guiyang, ele aproveitou sua posição para cuidar de pessoal relevante em projetos e buscar benefícios na administração de empréstimos que também utilizou; sob o pretexto de manter o relacionamento com os clientes e melhorar a eficiência do banco, ele exigiu salários de desempenho dos funcionários, pediu propriedades e coletou propriedades de outras pessoas em nome da coleta de "compensação de juros" para possuí-las, aceitando ilegalmente subornos de 10,1969 milhões de yuans.

zhang qianshu certa vez aceitou subornos junto com huang yifeng. de 2017 a 2021, zhang qianshu aproveitou sua posição como vice-gerente geral e responsável pelo departamento de banco de investimento do banco de guiyang para buscar benefícios para o pessoal relevante na obtenção de reembolso de juros de depósitos e na realização de negócios financeiros, e aceitou subornos ilegalmente de 5,0676 milhões de yuans. dos 5,0676 milhões de yuans, 4,9 milhões de yuans foram subornos aceitos em conjunto com huang yifeng, e zhang qianshu recebeu pessoalmente 2 milhões de yuans.

em setembro do mesmo ano em que huang yifeng começou a cometer crimes em serviço, zhang zhenghai, atual presidente do banco guiyang, assumiu oficialmente o comando. de acordo com "bank financial eyes" da phoenix finance, zhang zhenghai tem experiência no sistema regulatório. ele atuou como quadro de câmbio da seção de auditoria de sistema do departamento de auditoria interna da filial de chengdu do banco popular da china, seção adjunta. chefe da secção de inspeção da sucursal regional de tongren e membro do comité do partido da sucursal de supervisão de tongren da comissão reguladora bancária da china, antigo diretor da divisão de contabilidade financeira do gabinete de guizhou da comissão reguladora bancária da china, diretor da divisão de supervisão externa de instituições financeiras corporativas, etc.

zhang zhenghai, presidente do banco guiyang

em junho de 2021, mais de um ano depois de zhang zhenghai ter atuado como presidente, sheng jun, que tem experiência no controle de risco de um grande banco, tornou-se presidente do banco de guiyang. o relatório financeiro do banco mostra que sheng jun trabalha para o icbc há muito tempo. ele atuou como chefe do departamento de gestão de risco de ativos da filial de guizhou do icbc, vice-gerente geral de estágio do departamento de gestão de risco de ativos, gerente geral. do departamento de gestão de crédito e investimentos, o presidente da filial do icbc guizhou tongren e o presidente da filial do icbc guizhou liupanshui.

sheng jun, presidente do banco guiyang

sob a liderança do primeiro e do segundo líderes com experiência em sistemas regulatórios e controle de risco em grandes bancos, por que o guiyang bank tem frequentes problemas de controle interno? isto é realmente intrigante.

o banco de guiyang destacou no seu relatório intercalar de 2024 que, até 2025, transformará o banco num banco comercial moderno com uma governação corporativa mais completa e um controlo interno de risco mais completo.

no futuro, o "bank financial eye" do ifeng.com finance continuará a prestar atenção se o guiyang bank pode melhorar o nível de controle interno e gestão de controle de risco.