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중국펀드뉴스 우준 기자

개인연금 금융상품이 다시 '새롭다'.

개인연금 금융상품 다시 확대

7월 10일, 중국재정관리망은 제5차 개인연금재무관리 상품 목록을 발표했다. 이번에는 ABC재무관리, 중국은행재무관리, 중국우정재무관리가 각각 1개의 상품을 추가했는데, 모두 L- 개인연금에 대한 금융관리주식 중 2개는 채권형 상품이고, 1개는 혼합형 상품으로 위험도는 2급 또는 3급이며 위험도는 보통입니다.

이번에 출시된 개인연금 금융상품 3종은 모두 투자자의 장기 투자를 유도하기 위해 최소 보유기간을 설정하고, 투자 포트폴리오의 안정성과 투자전략의 일관성을 높였다는 점에 주목할 필요가 있다.

특히 ABC Financial Management가 출범했습니다."ABCShunxin·Lingdong 540일 채권 RMB 금융상품", 중저 위험 수준, 초기 투자 금액은 1 위안, 성과 비교 벤치 마크는 3.20 % ~ 3.70 %입니다. 주로 단기 금융 상품, 채권 등에 투자하고 주식, 파생 자산 등을 배분합니다. 시장 상황에 따라.

China Post Financial Management에서 출시“천일·홍원은 최소 365일 동안 위안화 1위 금융상품 보유”는 중간 위험 수준과 성과 비교 벤치마크가 2.30%~4.30%(연간)인 하이브리드 상품으로 주로 머니마켓 상품, 채권 등 채권 자산에 투자하여 기본소득에 기여하고 이를 기반으로 적절한 조정을 합니다. 주식(우선주 포함), 증권투자펀드, 각종 자산운용상품, 수익률 제고 등 주식자산을 시장상황에 맞게 배분하고, 헤징 목적으로 파생금융상품 거래에 적절하게 참여합니다.

중국은행 자산관리(Bank of China Wealth Management)가 출시"BOC 웰스 매니지먼트 '푸'(5년) 최단 보유기간으로 채권 강화 금융상품", 위험수준은 중저위험이며, L등급 주식성과비교기준은 3.50%~5.50%입니다. 본 상품은 주로 채권, 단기금융상품 등 채권자산에 투자하고, 소액의 주식을 배분하는 상품입니다. 투자 자금, 주식 등을 통해 자산을 관리하는 동시에 헤지 목적을 위한 금융 파생상품 거래에 적절하게 참여합니다.

이번에 출시된 개인연금 금융상품 3종은 고정관리수수료, 판매 및 서비스수수료, 기타수수료 할인 혜택을 제공합니다. 시장 참여자들은 요율을 낮추는 것이 포괄적인 은퇴 케어의 특성을 강조한다고 믿습니다.

개인연금금융상품 26개로 확대

2022년 11월 25일, 베이징, 상하이, 광저우, 시안, 청두 등 36개 개척 도시 또는 지역에서 개인연금 제도가 시작되었습니다. 2023년 2월, 첫 번째 개인 연금 재무 관리 제품이 출시되었으며, ICBC Financial Management, ABC Financial Management 및 China Post Financial Management의 7개 개인 연금 재무 관리 제품이 공식 출시되었습니다.

중국금융관리망이 공개한 정보에 따르면 개인연금 기관 목록에는 상업은행 23곳, 자산관리회사 11곳이 포함돼 있다. 은행재정관리등록보관센터에 따르면 현재까지 19개 시중은행에서 23개 개인연금 금융상품을 판매하고 있으며, 투자자의 누적 구매액은 47억 위안을 넘는다.

올해 초부터 개인연금 금융상품 가입에 대한 투자자들의 열의가 크게 높아졌습니다. 지난해 12월 개인연금금융상품 4차 출시 당시 투자자 누적 구매금액이 12억 위안을 넘은 것과 비교하면, 5차 상품 확대 발표가 있던 올해 7월 10일 기준이다. 발행, 누적 투자 금액은 47억 위안을 초과했습니다. 즉, 약 7개월 만에 개인연금금융상품 구매액이 약 35억 위안 증가한 셈이다.

최근 출시된 3개 제품을 포함해 올해 7월 10일 현재 개인 연금 재정 관리 상품의 총 수는 26개에 달한다. 그 중 ICBC 재무 관리가 가장 많은 수를 발행해 중국 은행 재무 관리가 6개를 발행했다. ABC Financial Management는 6개의 상품을 발행했으며, China Post Financial Management는 5개, CCB Financial 및 BlackRock CCB Financial은 각각 4개, 2개, 1개를 보유하고 있습니다.

투자 유형별로 보면 개인연금 금융상품은 여전히 ​​채권형 상품이 주류를 이루고 있으며 22개에 달하며, 4개는 하이브리드 상품이다. 많은 상품이 B주와 L주로 식별되는 개인 연금 전용 하위주를 특별히 설정했습니다.

투자 스타일 관점에서 볼 때, 대부분의 개인연금 금융상품은 '고정수익+' 전략을 채택하고 있으며, 주로 채권 및 기타 자산을 기반으로 기본소득을 획득한 후, 주식, 펀드 등 지분상품을 적절하게 배분하여 소득을 증대시키는 전략을 채택하고 있습니다. 또는 파생상품을 적절하게 활용하세요.

편집자: 샤오모

검토자: Xu Wen

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