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中国基金ニュース記者ウー・ジュン

個人年金金融商品がまた「新しい」。

個人年金金融商品が再び拡大

7月10日、中国金融管理ネットワークは第5弾の個人年金金融管理商品リストを発表し、今回はABC金融管理、中国銀行金融管理、中国郵政金融管理がそれぞれ1つの商品を追加し、そのすべてに専用のL-が付いている。個人年金向けのクラス財務管理株式のうち、2 つは債券商品、1 つはリスクレベルがレベル 2 またはレベル 3 であり、リスクレベルは中程度です。

注目すべきは、今回新たに発売される個人年金金融商品3商品は、いずれも投資家の長期投資を促し、投資ポートフォリオの安定性と投資戦略の一貫性を高めるため、最低保有期間を設けていることである。

具体的には、ABC Financial Managementを立ち上げました。「ABC順新・嶺東540日債券人民元金融商品」、中〜低リスクレベル、開始投資額は1元、パフォーマンス比較ベンチマークは3.20％〜3.70％であり、商品は主に短期金融商品、債券などに投資し、株式、デリバティブ資産などを割り当てます。市場の状況に応じて。

中国郵政金融管理によって発売「Tianyi・Hongyuan は最低 365 日間、No.1 の人民元金融商品を保有します。」、中程度のリスクレベルと 2.30% ～ 4.30% (年換算) のパフォーマンス比較ベンチマークを持つハイブリッド商品であり、この商品は主に短期金融商品や債券などの確定利付資産に投資し、ベーシックインカムに貢献し、それに基づいて適切な調整を行います。市況に応じて株式（優先株を含む）、証券投資ファンド、各種資産運用商品や収益向上計画などの資産を配分し、ヘッジ目的で金融デリバティブ取引に適切に参加します。

中国ウェルスマネジメント銀行が立ち上げた「BOCウェルスマネジメント『Fu』（5年）保有期間が最短の債券強化金融商品」、リスクレベルは中リスクから低リスク、Lクラス株式のパフォーマンス比較ベンチマークは3.50％から5.50％です。この商品は主に債券や短期金融商品などの固定利付資産に投資し、少額の株式を割り当てます。投資ファンドや株式等を通じて資産を運用するとともに、ヘッジを目的とした金融デリバティブ取引にも適切に参加します。

今回新たに発売する個人年金金融商品3商品は、固定管理費や販売・サービス手数料などの手数料が割引されます。市場参加者は、金利引き下げにより包括的な退職後のケアの特質が浮き彫りになると考えている。

個人年金金融商品は26商品に増加

2022年11月25日、北京、上海、広州、西安、成都を含む36の先駆的な都市または地域で個人年金制度が開始された。 2023年2月に、個人年金財務管理商品の最初のバッチが発売され、ICBC Financial Management、ABC Financial Management、China Post Financial Managementの7つの個人年金財務管理商品が正式に発売されました。

中国金融管理網が公開した情報によると、個人年金機関のリストには23の商業銀行と11の資産管理会社が含まれている。銀行金融管理登録・保管センターによると、現在までに19の商業銀行が23の個人年金金融商品を市場で販売しており、投資家による累計購入額は47億元を超えている。

今年に入ってから、個人年金金融商品への加入に対する投資家の熱意が大幅に高まっています。昨年12月に個人年金金融商品の第4弾が発売されたときの投資家の累計購入額が12億元を超えていたのと比較すると、第5弾の商品拡充が発表された今年7月10日時点では、発行以来、累計投資額は47億元を超えた。 つまり、約7か月で個人年金金融商品の購入額は約35億元増加したことになる。

今年7月10日時点で、今回発売された3つの最新商品を含め、個人年金金融管理商品の数は26商品に達している。このうちICBC金融管理が8商品、中国銀行金融管理が6商品を発行している。 ABC Financial Management は 5 つの商品を発行しており、China Post Financial Management、CCB Financial、および BlackRock CCB Financial はそれぞれ 4、2、および 1 の商品を発行しています。

投資タイプ別に見ると、個人年金金融商品は依然として債券商品が中心で 22 種類に達し、ハイブリッド商品は 4 種類となっています。多くの商品には、個人年金専用のサブ株式が特別に設定されており、B 株式と L 株式で識別されます。

運用スタイルの観点から見ると、個人年金金融商品の多くは、主に債券等の資産をベースとしてベーシックインカムを獲得し、その後、株式やファンド等の株式商品を適切に配分することで収益を増加させる「フィックスインカム＋」戦略を採用しています。 、または商品のヘッジを適切に使用します。

編集者：シャオモ

レビュアー: 徐文

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