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Wu Jun, journaliste à China Fund News

Les produits financiers de retraite personnels sont à nouveau « nouveaux ».

Les produits financiers de prévoyance personnelle se développent à nouveau

Le 10 juillet, China Financial Management Network a publié le cinquième lot de listes de produits de gestion financière des retraites personnelles. Cette fois, ABC Financial Management, Bank of China Financial Management et China Post Financial Management ont chacune ajouté un produit, qui ont tous un L- exclusif. type d'actions de gestion financière pour les retraites personnelles ; Parmi eux, deux sont des produits à revenu fixe et un est un produit hybride, le niveau de risque est de niveau deux ou de niveau trois, et le niveau de risque est modéré.

Il convient de noter que les trois nouveaux produits financiers de retraite personnelle lancés cette fois-ci comportent tous des périodes de détention minimales pour inciter les investisseurs à investir à long terme et améliorer la stabilité du portefeuille d'investissement et la cohérence de la stratégie d'investissement.

Plus précisément, ABC Financial Management a lancé« ABCShunxin·Lingdong Produit financier à revenu fixe en RMB sur 540 jours », niveau de risque moyen à faible, le montant de l'investissement de départ est de 1 yuan et l'indice de référence de comparaison des performances est de 3,20 % à 3,70 % ; le produit investit principalement dans des instruments du marché monétaire, des obligations, etc., et alloue des actions, des actifs dérivés, etc. selon les conditions du marché.

Lancé par China Post Financial Management« Tianyi·Hongyuan détient le produit financier n°1 en RMB pour une période minimale de 365 jours », est un produit hybride avec un niveau de risque moyen et un indice de comparaison de performance de 2,30% à 4,30% (annualisé) ; le produit investit principalement dans des actifs à revenu fixe tels que des instruments du marché monétaire et des obligations, en contribuant au revenu de base et en effectuant les ajustements appropriés en fonction en fonction des conditions du marché. Allouer des actifs en actions tels que des actions (y compris des actions privilégiées), des fonds d'investissement en titres, divers produits de gestion d'actifs ou des plans visant à améliorer les rendements, et participer de manière appropriée aux transactions sur produits financiers dérivés à des fins de couverture.

Lancé par Bank of China Wealth Management"BOC Wealth Management 'Fu' (5 ans) produit financier amélioré à revenu fixe avec la période de détention la plus courte", le niveau de risque est moyen à faible et l'indice de référence de comparaison de la performance des actions de classe L est de 3,50 % à 5,50 %. Le produit investit principalement dans des actifs à revenu fixe tels que des obligations et des instruments du marché monétaire, et alloue une petite quantité d'actions. actifs via des fonds d'investissement, des actions, etc., et en même temps participer de manière appropriée aux transactions sur produits financiers dérivés à des fins de couverture.

Les trois nouveaux produits financiers de retraite personnels lancés cette fois bénéficient de réductions sur les frais de gestion fixes, les frais de vente et de service et d'autres frais. Les acteurs du marché estiment que la baisse des taux met en évidence les attributs des soins de retraite inclusifs.

Les produits financiers de retraite personnels sont passés à 26

Le 25 novembre 2022, le système de retraite personnelle a été lancé dans 36 villes ou régions pionnières, dont Pékin, Shanghai, Guangzhou, Xi'an et Chengdu. En février 2023, le premier lot de produits de gestion financière des retraites personnelles a été lancé et sept produits de gestion financière des retraites personnelles d'ICBC Financial Management, ABC Financial Management et China Post Financial Management ont été officiellement lancés.

Selon les informations divulguées par China Financial Management Network, la liste des institutions de retraite personnelles comprend 23 banques commerciales et 11 sociétés de gestion de patrimoine. Jusqu'à présent, selon le Centre d'enregistrement et de conservation de la gestion financière bancaire, il existe 19 banques commerciales vendant 23 produits financiers de retraite personnels sur le marché, et le montant cumulé des achats par les investisseurs dépasse 4,7 milliards de yuans.

Depuis le début de cette année, l’enthousiasme des investisseurs pour la souscription à des produits financiers de retraite personnelle s’est considérablement accru. Par rapport au montant cumulé des achats des investisseurs lors du lancement du quatrième lot de produits financiers de retraite personnelle en décembre de l'année dernière, qui dépassait 1,2 milliard de yuans, au 10 juillet de cette année, lorsque l'annonce de l'expansion du cinquième lot de produits a été émis, le montant cumulé des investissements a dépassé 4,7 milliards de yuans. En d'autres termes, en sept mois environ, le montant des achats de produits financiers de retraite personnels a augmenté d'environ 3,5 milliards de yuans.

En incluant les trois derniers produits, au 10 juillet de cette année, le nombre total de produits de gestion financière de retraite personnelle a atteint 26. Parmi eux, ICBC Financial Management a émis le plus grand nombre, atteignant 8 ; , et ABC Financial Management a publié 6 produits ; il y en a 5 ; China Post Financial Management, CCB Financial et BlackRock CCB Financial en ont respectivement 4, 2 et 1.

En termes de types d'investissement, les produits financiers de retraite personnels sont encore principalement des produits à revenu fixe, atteignant 22, et 4 sont des produits hybrides. De nombreux produits ont spécialement mis en place des sous-parts exclusives pour les retraites personnelles, identifiées par la part B et la part L.

Du point de vue du style d'investissement, la plupart des produits financiers de retraite personnels adoptent une stratégie « revenu fixe + », utilisant principalement des obligations et d'autres actifs comme base pour obtenir un revenu de base, puis augmentant les revenus grâce à une allocation appropriée de produits d'actions tels que des actions et des fonds. , ou utiliser des produits dérivés de manière appropriée.

Editeur : Xiaomi

Critique : Xu Wen

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