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drei quartale sind im jahr 2024 vergangen. betrachtet man die ersten drei quartale, ist die gesamtperformance der pensionszielfonds relativ durchschnittlich.

den bisher veröffentlichten daten zufolge haben fast 200 pensionszielfonds positive renditen erzielt, was weniger als der hälfte entspricht. auch viele aktienhaltige fonds haben sich in der letzten septemberwoche schnell „erholt“.

darüber hinaus zeigen die daten im hinblick auf die emission neuer fonds, dass in den ersten drei quartalen nur 20 pensionszielfonds neu gegründet wurden, mit einem kumulierten gründungsumfang von nur 2,315 milliarden yuan, weniger als der hälfte des gleichen zeitraums des vorjahres.

was die liquidation von fonds betrifft, so gaben in den ersten drei quartalen dieses jahres insgesamt zwölf pensionszielfonds ihre liquidation bekannt, bei den meisten davon handelte es sich um drei- und fünfjährige produkte.

1. die renditen von 17 pensionszielfonds haben in diesem jahr 3 % erreicht oder überschritten.

in den ersten drei quartalen dieses jahres schnitten viele aktienhaltige fonds vor der letzten septemberwoche schlecht ab, darunter auch pensionszielfonds.

mit dem anhaltenden anstieg in der letzten septemberwoche erholten sich viele fonds schnell. der „daily economic news“-reporter stellte fest, dass die bisher veröffentlichten daten in bezug auf pensionszielfonds zeigen, dass fast 200 fonds in diesem jahr positive renditen erzielt haben, von denen 17 fonds 3 % erreicht oder überschritten haben.

da die offenlegung des nettowerts der pensionszielfonds hinterherhinkt, dürfte die tatsächliche „erholung“ unter einbeziehung der gewinne der letzten beiden handelstage im september sogar noch größer ausfallen.

(datenquelle: wind, nettowert vom 26. oder 27. september)

trotz einer schnellen erholung gibt es immer noch viele fonds, deren renditen im laufe des jahres immer noch unter -5 % liegen:

(datenquelle: wind, nettowert vom 26. september)

aus diesen produkten ist ersichtlich, dass es sich im wesentlichen um drei- und fünfjährige fonds mit relativ hohem eigenkapital handelt. darunter weisen viele produkte von china asset management eine rendite von unter -10 % auf.

2. der emissionsumfang verringerte sich im jahresvergleich um mehr als die hälfte

betrachtet man die emissions- und gründungssituation in den ersten drei quartalen, zeigen winddaten, dass in den ersten drei quartalen insgesamt 20 neue pensionszielfonds mit einem kumulierten einrichtungsumfang von 2,315 milliarden yuan gegründet wurden. unter ihnen haben nur 8 produkte einen marktwert von 200 millionen yuan oder mehr.

im vergleich zu 2023 betrug die kumulierte zahl der neu gegründeten fonds in den ersten drei quartalen 52 mit einer größenordnung von 5,054 milliarden yuan.

es zeigt sich, dass in den ersten drei quartalen dieses jahres sowohl die anzahl als auch der umfang der eingerichteten pensionszielfonds weniger als halb so hoch waren wie im gleichen zeitraum des vorjahres.

3. zwölf pensionszielfonds haben ihre liquidation angekündigt

winddaten zeigen, dass in den ersten drei quartalen dieses jahres insgesamt 12 pensionszielfonds ihre liquidation angekündigt haben, wobei die gründe für die liquidation allesamt auslösende vertragsauflösungsklauseln waren.

darüber hinaus handelt es sich bei den meisten dieser fonds um produkte mit einer laufzeit von drei oder fünf jahren. nach dreijähriger laufzeit werden sie grundsätzlich liquidiert, da ihr umfang die überlebensschwelle von 200 millionen yuan nicht erreichen kann.

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