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Il boom del mercato obbligazionario quest'anno è evidente a tutti Vedendo l'andamento promettente dei fondi obbligazionari, anche molti amici pensano di cogliere l'occasione per tenere il passo con la mania e pianificare di aumentare le loro posizioni nei fondi obbligazionari.

Ma c’è una cosa da dire: sebbene i fondi obbligazionari abbiano una performance stabile, non possono semplicemente acquistare indiscriminatamente ad occhi chiusi. Acquistare un fondo obbligazionario equivale ad acquistare un fondo azionario. È necessario fare un buon lavoro di ricerca nella fase iniziale per avere una migliore esperienza di investimento.

Quindi oggi vi insegneremo una serie di "tre visualizzazioni" per aiutarvi a effettuare un buon "aggiustamento arretrato" dei fondi obbligazionari.

Primo sguardo: esamina le tue esigenze di investimento

Abbiamo sottolineato più volte in passato che non esiste il fondo migliore sul mercato, ma solo il fondo più adatto a te. Prima di selezionare una base di debito, dobbiamo innanzitutto chiarire i nostri rendimenti attesi e l’intervallo di prelievo accettabile, utilizzare la tolleranza al rischio come punto di ingresso e includere inizialmente basi di debito adattate al rischio nel pool alternativo di fondi per evitare un’errata allocazione del rischio nei fondi di investimento successivi problemi.

Allo stesso tempo occorre chiarire il periodo di utilizzo dei fondi, soprattutto in modo che corrisponda al periodo di investimento. Ad esempio, se è necessaria una somma di denaro a breve termine, potrebbe essere più opportuno investire in un fondo di debito a breve e medio termine con un rischio inferiore e senza periodo di detenzione. In primo luogo, il reddito sarà più stabile in secondo luogo, può evitare la necessità di denaro urgente. Se non è possibile prelevare denaro; per quanto riguarda il denaro di riserva che non viene utilizzato per molto tempo, si possono prendere in considerazione alcuni fondi obbligazionari a lungo termine o fondi "reddito fisso +" con reddito maggiore. elasticità. Il periodo di utilizzo dei fondi più flessibile può aiutarci ad affrontare con maggiore serenità le fluttuazioni a breve termine.

Secondo sguardo: guarda la situazione di base del fondo debito