berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Semua orang berkumpul untuk menjualnya, dan harga serta penilaiannya turun drastis atau bahkan gagal. Bank-bank kecil dan menengah ini terseret dan pembiayaan kembali di masa depan juga terpengaruh. Namun, pemegang saham seperti itu bukanlah penipu terbesar. Ada juga pemegang saham di beberapa bank yang, setelah memegang sahamnya, menjaminkan sahamnya untuk diuangkan, atau beroperasi secara diam-diam untuk meminjam miliaran dolar, hingga bank tersebut dibubarkan.

Artikel |. Wanita Gosip Keuangan Penulis: Deng Biluo, Tuan Xiaoyao

Terjadi penjualan besar-besaran atas ekuitas bank, namun tidak ada pembeli yang dapat ditemukan.

Baru-baru ini, saham banyak bank, termasuk Hainan Bank, Guangzhou Rural Commercial Bank, Changsha Bank, dll., telah dilelang. Sebagian besar pemegang saham bank-bank ini berada dalam kesulitan dan tidak punya pilihan selain menjualnya saham bank "sapi perah".

Semua orang berkumpul untuk menjualnya, dan harga serta penilaiannya turun drastis atau bahkan gagal. Bank-bank kecil dan menengah ini terseret dan pembiayaan kembali di masa depan juga terpengaruh.

Namun, pemegang saham seperti itu bukanlah penipu terbesar. Ada juga pemegang saham di beberapa bank yang, setelah memegang sahamnya, menjaminkan sahamnya untuk diuangkan, atau beroperasi secara diam-diam untuk meminjam miliaran dolar, hingga bank tersebut dibubarkan.

Bank harus berhati-hati agar tidak terjebak ketika dihadapkan pada semakin banyaknya tipu muslihat yang dilakukan pemegang saham.

1.

/ Penjualan mobil Haima Bank Hainan,

Menjual 485 unit tidak akan menyelamatkan kerugian /

Baru-baru ini, Haima Motors mengeluarkan pengumuman bahwa Haima Finance, anak perusahaan induknya, sedang bersiap untuk menjual seluruh sahamnya di Hainan Bank, yang merupakan 12% dari total modal saham Hainan Bank.

▲Sumber gambar: Pengumuman Haima Automobile

Karena Hainan Bank adalah bank yang tidak terdaftar, saham ini akan dikirim ke bursa ekuitas nasional seperti Shanghai United Equity Exchange untuk pra-pencatatan.

Menurut pengumuman tersebut, Haima Finance dan China Railway Investment memiliki rasio kepemilikan saham yang sama, dan merupakan pemegang saham terbesar ketiga di Hainan Bank:

▲Sumber gambar: Laporan Tahunan Bank Hainan 2023

Dalam tujuh tahun dari 2017 hingga 2023, Haima Motors telah menderita kerugian lima di antaranya, dengan kerugian kumulatif lebih dari 7,3 miliar. Ia hanya dapat memanfaatkan waktu untuk menjual kepemilikan banknya.

▲Sumber gambar: Oriental Fortune Choice, Pengumuman Haima Automobile

Haima Motor awalnya adalah produsen mobil patungan yang telah lama berdiri dan didirikan pada tahun 1988. Nama lengkapnya adalah Hainan Mazda, sama terkenalnya dengan Geely, Great Wall, Brilliance dan produsen mobil lainnya.

Namun merek Mazda tidak pernah populer. Setelah Tony Leung Ka Fai menyebutnya sebagai "kemacetan" dalam film Hong Kong "Black Gold" yang dirilis pada tahun 1997, kesannya menjadi lebih buruk dan penjualannya tidak ideal.

Baru tahun ini, Haima Automobile memiliki utang sebesar 1,28 miliar dan hampir tidak mampu bertahan. Saat itu, seorang pemuda berusia 31 tahun bernama Jingzhu melangkah maju dan menjadi direktur pabrik Haima Motors.

Setelah mengambil alih, Jingzhu menemukan bahwa masalah terbesar dengan Haima Motors adalah tidak adanya kualifikasi produksi, jadi dia mencari cara kemana-mana dan akhirnya membujuk FAW untuk mengambil saham pengendali di Haima Motors, sehingga menyelesaikan masalah kualifikasi produksi. Pada tahun 2002, Haima Motors mengganti model Mazda 323 dengan nama yang disukai masyarakat China, yaitu "Famila", dan akhirnya mulai menjual mobil.

Pada tahun 2005, untuk mengumpulkan dana dan go public, Haima Motor meminjam uang dari "Qiongjinpan", yang saat itu dilarang. Qiongjinpan, sebelumnya dikenal sebagai "Perusahaan Konstruksi dan Pengembangan Industri Haikou", terdaftar di Bursa Efek Shenzhen pada tahun 1994 dan terutama mengembangkan Kawasan Industri Jinpan di Haikou. Qiongjinpan ini meninggalkan banyak rumah yang tidak terjual setelah gelembung Hainan. Haima Motors dianggap sebagai pengambilalihan pada saat itu, sehingga hanya memiliki ratusan rumah, dan menjadi penyelamat Haima Motors di masa depan.

Meski penjualan mobil Haima pas-pasan, namun sikap ke depan Haima masih tergolong baik, ia mendirikan divisi kendaraan listrik sejak dini, memperoleh kualifikasi produksi energi baru, dan memamerkan mobil listrik pertamanya, Haima ME, di Guangzhou Auto Show 2009.

Keadaan lesu berlanjut hingga tahun 2014. Haima S5 diluncurkan mengikuti tren SUV, berkonfigurasi tinggi dan harga kurang dari 120.000. S5 langsung menjadi pilar penjualan Haima dari 220.000 unit.

Namun yang tidak saya duga adalah tahun 2016 juga menjadi puncak penjualannya, dan mulai menurun lagi, apalagi pada tahun 2017 dan 2018 yang mengalami kerugian berturut-turut dengan total kerugian 2,6 miliar, dan sahamnya menjadi. *ST Haima. Selama periode ini, Haima juga menandatangani perjanjian OEM dengan Xpeng Motors, namun keuntungan dari pekerjaan OEM ini tidak banyak, dan hanya setetes air dibandingkan kerugian.

Oleh karena itu, mulai tahun 2019, Haima Motor meluncurkan penyelamatan diri dengan menjual ratusan apartemen dan aset dua perusahaan.

Penjualan ini akhirnya membuat Haima Motors bisa mengubah kerugian menjadi keuntungan di tahun 2020. Namun dalam beberapa tahun berikutnya, uangnya mulai merugi lagi.

Sebenarnya, ini bukan pertama kalinya Haima Motor berencana menjual saham Hainan Bank yang akan dicatatkan dalam dua hari ke depan. Pada tahun 2021, Haima Finance berencana menjual 7% ekuitas Hainan Bank ke China Railway Investment dengan harga transfer sebesar 330 juta. Namun, Biro Pengawasan Hainan dari bekas Komisi Regulasi Perbankan dan Asuransi Tiongkok tidak memberikan persetujuan pada saat itu lupakan.

Namun belakangan ini, ekuitas bank menjadi kurang populer. Terlalu banyak bank yang dilelang selama periode ini selain Bank Hainan, ada juga Bank Jiangxi, Bank Dagang Meizhou, Bank Umum Pedesaan Guangzhou, dan Bank Changsha , dan Bank Ningxia, Bank Fushun, Bank Huaxing Guangdong, Bank Komersial Pedesaan Zhengzhou dan kepentingan ekuitas lainnya semuanya dijual.

Akibatnya, ekuitas bank yang dilelang tak kunjung mendapat pembeli.

Bank-bank yang tidak terdaftar ini awalnya sebagian besar adalah bank-bank kecil dan menengah. Jika selalu gagal menjual, valuasinya akan semakin menurun. Misalnya, seluruh saham Bank Changsha yang dimiliki oleh Xinhualian Petroleum dimasukkan ke platform lelang yudisial Alibaba pada tanggal 26 Juni. Ini adalah lelang pertama. Harga awal adalah 10% dari harga pasar, dengan total sekitar 360 juta yuan akhirnya, tidak ada yang menawar. Pemotretan gagal. Lalu ada lelang kedua baru-baru ini, dan harga awal didiskon 10% dari harga awal lelang pertama, totalnya 324 juta yuan. Jika lelang gagal lagi, diskon akan terus berlanjut.

Saat mencari "ekuitas bank" di platform lelang, sebagian besar lelang tidak berhasil. Sejak awal tahun ini, hanya beberapa bank kecil dan menengah seperti Bank Chengdu dan Bank Zhejiang Mintai yang berhasil mentransfer ekuitasnya, sehingga Bank Hainan memilih bursa ekuitas daripada melelang.

Dengan pendekatan ini, apakah pemegang saham lain yang tidak menjual sahamnya harus menyesuaikan penilaian kepemilikannya? Jika bank-bank kecil dan menengah ini ingin menggalang dana untuk memperluas saham atau bahkan go public di kemudian hari, valuasinya akan semakin sulit.

Pemegang saham yang punya masalahnya sendiri membuat bank sengsara.

2.

/28,3 miliar lubang utang,

China Minsheng Bank ditipu oleh majikan lamanya/

Ngomong-ngomong, penjualan saham saja masih menjadi masalah kecil bagi bank, karena untuk sementara tidak akan mempengaruhi operasionalnya. Namun, beberapa pemegang saham telah meminjam uang dari bank atau bahkan menjaminkan sahamnya, jika terjadi kesalahan, bank juga akan menderita.

Baru-baru ini, Oriental Group mengeluarkan 17 pengumuman, termasuk menerima pemberitahuan dari China Securities Regulatory Commission, likuidasi paksa beberapa saham pemegang saham utama, permohonan reorganisasi oleh kreditor, dan peringatan risiko bahwa pencatatan dapat dihentikan karena harga saham di bawah 1 yuan, dll., masing-masing menunjukkan bahwa krisis sistem Timur telah tiba.

Diantaranya, dalam pengumuman bahwa kreditur mengajukan permohonan reorganisasi, alasan permohonannya hanya 752.000 yuan. Dia tidak mampu membayar kembali jumlah tersebut.

Di balik kasus ini, pihak yang paling dirugikan adalah China Minsheng Bank. Menurut laporan tahunan, saldo pinjaman Minsheng Bank dari Oriental Group mencapai 9,599 miliar yuan pada tahun 2023. Omong-omong, Oriental Group adalah salah satu pemegang saham utama Minsheng Bank. Baru-baru ini, Zhang Hongwei dari Oriental Group terpilih kembali sebagai wakil ketua Minsheng Bank, dengan gaji tinggi sebesar 935.000.

Di bawah Orient Group, total ada empat emiten yang dikendalikan, antara lain Orient Co., Ltd., China Minsheng Bank, United Energy Group Co., Ltd. dan Jinzhou Port Co., Ltd.

Pada akhir kuartal pertama tahun 2024, Oriental Group memiliki 1,28 miliar saham A Minsheng Bank, peringkat pemegang saham terbesar kesepuluh, dan 1,268 miliar saham yang dimiliki berada dalam keadaan dijaminkan. Namun berdasarkan pengumuman pada 22 Juni, 23 juta saham tersebut dilikuidasi paksa oleh CITIC Securities.

Likuidasi paksa ini disebabkan oleh fakta bahwa pada malam tanggal 18 Juni, Grup Oriental mengeluarkan pengumuman yang menyatakan bahwa simpanan 1,64 miliar yuan di Perusahaan Keuangan Oriental pihak terkait dibatasi dalam penarikan dalam jumlah besar 3 batas harian turun dalam 4 hari, dan harga saham turun di bawah garis penutupan posisi harus dijual.

Seminggu kemudian, pada rapat pemegang saham China Minsheng Bank, Wakil Presiden Huang Hongri berkata, "Status perpanjangan kredit Oriental Group juga diungkapkan dalam laporan tahunan tahun lalu. Saldo pinjaman Oriental Group dari bank kami adalah 9,889 miliar yuan ." Namun, dia sudah aktif mempromosikan resolusi risiko. Kerja. Belakangan, Gao Yingxin, ketua Minsheng Bank, menambahkan bahwa pinjaman Minsheng Bank saat ini kepada "Oriental Group" telah dikurangi menjadi lebih dari 7 miliar yuan.

Oceanwide, pemegang saham utama Minsheng Bank lainnya, meminjam lebih banyak uang dari Minsheng Bank, hingga 18,726 miliar.

Jumlah total eksekusi terhadap Oceanwide Holdings dan Oceanwide Group saja hampir mencapai 49 miliar yuan. Minsheng Bank juga menggugat Lu Zhiqiang dan Oceanwide sejak awal, tetapi utangnya belum tertagih setelah satu setengah tahun.

Pada bulan Januari tahun lalu, Minsheng Bank Cabang Beijing mengajukan gugatan terhadap Lu Zhiqiang, Oceanwide Holdings, dan dua anak perusahaannya atas dasar perselisihan kontrak keuangan, yang melibatkan jumlah total lebih dari 7 miliar yuan. Pada bulan Mei tahun ini, Minsheng Bank Cabang Beijing meluncurkan gugatan lain terhadap Oceanwide Group, Oceanwide Holdings dan perusahaan Oceanwide lainnya, serta Lu Zhiqiang sendiri, yang mengharuskan Oceanwide Group untuk membayar kembali pokok pinjaman sebesar 4,266 miliar yuan, dan memerintahkan tergugat Oceanwide Holdings untuk membayar kembali pokok pinjaman. Total pokok pinjaman adalah RMB 1,2 miliar, serta bunga terkait, bunga penalti, dan bunga majemuk.

Kini, Oceanwide dan Oriental Group telah menggali lubang besar dalam mata pencaharian 28,325 miliar orang.

Diperkirakan Bank Minsheng membutuhkan waktu bertahun-tahun untuk mengisi lubang ini.

3.

/Dari kekayaan 59,6 miliar hingga kebangkrutan,

Orang terkaya di Shandong menipu bank ini /

Selain pemegang saham real estat yang mengambil langkah untuk menjebak bank, para bos batubara juga ikut berinvestasi.

Dalam daftar New Fortune 500 tahun 2021, pria bernama Wang Qingtao menjadi orang terkaya di Shandong dengan kekayaan bersih 59,65 miliar, dan dikenal sebagai "Raja Coking" di industri tersebut.

Namun dalam dua tahun, Zhongrong Xinda Group atas namanya memiliki utang sebesar 48,8 miliar dan mengumumkan memasuki prosedur kebangkrutan dan reorganisasi.

Wang Qingtao bertugas di ketentaraan ketika dia masih muda dan bekerja di Biro Material Zouping ketika dia dibebastugaskan. Dalam beberapa tahun, dia pergi ke laut untuk memulai bisnis batubara dalam pinjaman untuk mendirikan perusahaan kokas di Zouping dengan kapasitas produksi 600.000 yuan. ton oven kokas, mengubah bisnis kokas.

Saat itu, Shandong mendorong pabrik baja dan perusahaan kokas untuk bekerja sama, menggabungkan, melakukan reorganisasi, atau menggabungkan. Provinsi tersebut ingin meluncurkan dua hingga tiga grup kokas besar dengan kapasitas lebih dari 3 juta ton.

Wang Qingtao sangat menghargai kesempatan ini. Untuk mendapatkan kerja sama, dia pergi ke Provinsi Jiangsu lebih dari sepuluh kali dalam tiga bulan untuk mengunjungi "Raja Baja" Shen Wenrong.

Pada tahun 2007, Wang Qingtao bergabung dengan Jiangsu Shagang Group dan Shandong Xinwen Mining untuk berinvestasi 3 miliar guna membangun kawasan industri kimia batubara terbesar di Provinsi Shandong. Setelah kerja sama ini, jalur bisnis Wang Qingtao memasuki jalur cepat dan dia menjadi "raja pembuat minuman keras" di Shandong. Pada tahun 2012, memanfaatkan rencana Provinsi Shandong untuk membangun perusahaan internasional, Wang Qingtao mempromosikan merger, akuisisi, dan reorganisasi Shandong Coking Group, dengan harapan dapat berkembang lebih jauh.

Sayangnya, masa-masa indah ini tidak berlangsung lama, dan kita segera mencapai tahap reformasi sisi pasokan dan pengurangan kelebihan kapasitas. Baik baja maupun batu bara menyusut, dan pabrik kokas juga mulai merugi.

Saat ini, Wang Qingtao memutuskan untuk mengalihkan fokusnya ke keuangan. Dalam sebuah wawancara, dia berkata: "Mengapa banyak perusahaan nyata bergerak di bidang keuangan dan real estate? Itu karena pengusaha tidak dapat mengetahui siklus industri, tidak tahu kapan titik balik industri akan datang, dan tidak tahu kapan arah angin akan berubah, dan mereka takut.”

Pada bulan Agustus 2015, Wang Qingtao mendirikan Zhongrong Investment Group Co., Ltd., menandai peluncuran resmi "impian pengendalian keuangan" -nya. Pada bulan Desember tahun yang sama, Wang Qingtao mengakuisisi 14,29% ekuitas Bank Jincheng senilai 755 juta yuan, menjadi pemegang saham terbesar bank tersebut.

Pada bulan Maret 2016, Wang Qingtao secara resmi mengubah nama Shandong Coking Group menjadi Zhongrong Xinda, dan mulai dengan panik mengakuisisi saham di lembaga keuangan, termasuk Xiamen International Bank, China United Property Insurance, Xiamen Rural Commercial Bank, HSBC, dll.

Pada tahun 2018, Wang Qingtao mengusulkan "tujuan kecil" lainnya: perusahaan akan mencapai total aset sebesar 400 miliar yuan, pendapatan penjualan tahunan sebesar 300 miliar yuan, dan laba sebesar 30 miliar yuan pada tahun 2020, dan berinvestasi di sepuluh lembaga keuangan teratas seperti bank, asuransi, dan sekuritas di industri, dan Berpartisipasi dalam pengendalian lebih dari 10 perusahaan tercatat.

Tapi dari mana uang untuk akuisisi ini berasal? Semuanya dipinjam sebagai jaminan, terutama Bank Jincheng, tempat dia pertama kali berinvestasi saham.

Tianyancha menunjukkan bahwa pada tahun 2015, Grup Logistik Shandong Zhongrong Xinda menjaminkan 51 juta saham anak perusahaannya kepada Bank Jincheng; pada tahun 2016, Zhongrong Xinda menjaminkan 2,5 miliar saham Grup Logistik Shandong kepada Bank Jincheng; sahamnya di Jincheng Bank kepada Guangdong Yuecai Trust.

Wang Qingtao pernah berkata bahwa "bank dengan kepemilikan saham tidak akan menjadi mesin ATM besar baru di Zhongrong", tetapi ini adalah sebuah tamparan di wajahnya.

Dia tidak hanya membeli lembaga keuangan, tetapi juga pertambangan. Setelah menerima uang, Zhongrong Xin menghabiskan 5,57 miliar untuk mengambil alih pabrik pertambangan Hongda di Zibo, Shandong. Perkiraan nilai Tambang Besi Banggou di Peru mencapai 10,5 miliar dolar AS. dengan total 39 hak mineral. Pada tahun-tahun itu, dikatakan bahwa foto Wang Qingtao dan seorang pemimpin tertentu di Peru akan digantung di gedung kantor Universitas Baru Zhongrong. Semua orang di industri menyesalkan bahwa Wang punya jalan keluar.

Awalnya, dananya dapat diperoleh kembali, tetapi perusahaan Shandong setia dan memiliki banyak jaminan bersama. Misalnya, Zibo Hongda memiliki pinjaman sebesar 236 juta yang dijamin oleh Zhongrong Xinda, dan juga mengalami kesulitan keuangan pada tahun 2018. Ruixing Group juga memiliki 400 juta. pinjaman dijamin oleh Zhongrong Xinda. Pada bulan Juli 2018, karena gagal bayar Grup Yongtai, sebagian besar obligasi terkait Zhongrong New mengalami krisis flash crash. Salah satunya jatuh 72% dan dihentikan sementara perdagangannya.

Padahal, tidak buruk jika suatu perusahaan mengalami kerugian kecil atau membayar kembali ratusan juta kepada perusahaan saudaranya. Yang paling parah adalah jika bank menjadi gelisah dan menolak meminjamkan uang baru dan membayar kembali uang lama.

Pada akhir tahun 2020, masih terdapat 31 perusahaan yang memiliki jaminan di luar Zhongrong Xinda Group, dengan jumlah sekitar 7,5 miliar. Tujuh di antaranya telah jatuh tempo, dan bank penagihan utang pun bergegas.

Bukannya Wang Qingtao tidak memikirkan cara untuk menyelamatkan dirinya sendiri. Ia sudah kerap menjual aset yang diperolehnya beberapa tahun lalu mulai tahun 2021. Namun, karena dibatasi oleh latar belakang financial deleveraging, ekuitas bank kecil dan menengah tidak mudah untuk dijual. Zhongrong Xinda juga telah melakukan langkah-langkah internal termasuk menstabilkan produksi, melindungi lapangan kerja, mengurangi utang, dan mendorong investasi strategis, dengan harapan dapat menyelesaikan krisis utang perusahaan.

Pada akhirnya gagal menyelesaikan masalah risiko utang.

Strategi ekspansi siklus "meminjam uang-merger dan akuisisi-pinjaman hipotek" akan menyebabkan serangkaian ledakan segera setelah sesuatu terjadi, tetapi hal itu menyebabkan kemalangan bagi bank-bank tersebut dia berinvestasi saham, hal itu tetap tidak dapat dihindari.

Di atas adalah bos-bos yang memiliki konglomerat besar di bawah namanya. Sulit untuk mencegah mereka menipu bank tempat mereka memegang saham. Namun, ada kasus besar di Hebei yang memborong bank-bank kecil, namun disadari oleh oknum yang berani melakukannya. berpikir dan bertindak.

Misalnya, dalam sebuah kasus yang diumumkan pada tahun 2019, Bank Perkreditan Rakyat Hengsheng di Kota Jinzhou, yang baru buka selama empat tahun, ditipu sebesar 2,6 miliar pinjaman oleh pemegang saham utamanya, Zhao Qiang di Hebei. Zhao Qiang secara terbuka hanya memiliki 5% saham, tetapi diam-diam menemukan tiga perusahaan dan lima orang perseorangan memegang saham atas namanya. Total kepemilikan saham akhir mencapai 60%. Pemegang saham lainnya adalah Wenzhou, Zhejiang, sponsornya bank Bank Perkreditan Rakyat Hengsheng. Bank Umum Perdesaan Ouhai memegang 40% saham.

Kecuali pemegang saham bank sponsor, seluruh sisa saham di bank ini hanya milik Zhao Qiang. Selanjutnya, Zhao Qiang mengarahkan orang-orang di dalam dan di luar bank untuk berpura-pura menjadi orang lain dan meminjam 2,6 miliar dari Bank Jinzhou Hengsheng. Sebagian uangnya digunakan untuk bisnis real estat, dan sebagian lagi digunakan untuk membeli mobil dan saham.

Dalam hal ini, Bank Umum Perdesaan Ouhai Zhejiang masih merupakan "pemegang saham kecil" yang memegang 40% saham. Ia menemukan masalah selama pemeriksaan kepatuhan dan menemukan masalahnya dan pergi ke jendela konter yang sama? Membayar bunga pada 329 rekening pinjaman? Belum lagi kepatuhan, teller biasa juga dapat melihat apa yang terjadi di sini, dan mereka mengikuti petunjuk serta mengungkap kasus penipuan pinjaman.

Zhao Qiang ditangkap segera setelah kejadian tersebut. Putusan tingkat pertama menunjukkan bahwa Zhao Qiang dijatuhi hukuman penjara seumur hidup karena beberapa kejahatan termasuk penipuan pinjaman dan penipuan pinjaman. Namun sejauh ini, masih ada 6.212 pinjaman senilai 1,199 miliar yuan yang belum tertagih.

Tampaknya perbankan juga harus berhati-hati terhadap pemegang sahamnya.

Referensi:

"Pemegang saham terbesar ketiga berencana melikuidasi posisinya!"Haima Motor yang merugi selama bertahun-tahun, kembali menjual sahamnya di Hainan Bank”, China Times

“Tahun lalu dia adalah orang terkaya di Shandong, tapi sekarang dia bahkan tidak mampu membayar bunganya,” Times Weekly