nouvelles

Après avoir envisagé de demander la cessation de la cotation au Nouveau Troisième Conseil, la banque commerciale rurale a annoncé une suspension des opérations boursières. Le 15 août, après avoir déposé une demande auprès de la National Equities Exchange and Quotations Corporation, les actions de la Xingnong Bank ont ​​été officiellement suspendues de la négociation.

Avant la Xingnong Bank, des banques telles que la Qiongzhong Rural Credit Bank, la Kashgar Bank et la Hakka Bank ont ​​successivement fait leurs adieux au nouveau marché OTC. Le Nouveau Troisième Conseil est autrefois devenu un lieu de rassemblement permettant aux petites et moyennes banques d'entrer sur le marché des capitaux. Depuis 2014, 9 banques ont été cotées au Nouveau Troisième Conseil. Cependant, depuis la cotation de la Xingnong Bank en 2018, aucune banque n'y a été inscrite. Au lieu de cela, en raison de transferts ou de participation au crédit rural, le nombre d'institutions qui se retirent continue d'augmenter.

Selon les analystes, la fonction de financement du marché du nouveau troisième conseil est faible et la liquidité insuffisante. Il existe des différences entre les activités actuelles des petites et moyennes banques et le positionnement global des sociétés cotées au sein du nouveau troisième conseil, ce qui rend la tâche difficile. Il n'est pas exclu que certaines banques se retirent progressivement à l'avenir.

Les actions de la Xingnong Bank officiellement suspendues

Le 14 août, la Xingnong Bank a publié un communiqué annonçant qu'après avoir déposé une demande auprès de la National Equities Exchange and Quotations Corporation, les actions de la banque seraient suspendues de la négociation le 15 août.

Auparavant, la Xingnong Bank avait prévu de se retirer du nouveau marché OTC. Le 9 juillet, la banque Xingnong a tenu la 29e réunion du troisième conseil d'administration, qui a examiné et approuvé la « Proposition sur la proposition d'examiner la demande proposée visant à mettre fin à la cotation des actions de la société à la Bourse nationale des actions et aux cotations » et d'autres propositions.

Concernant la raison de la demande proposée de résiliation de la cotation, la Xingnong Bank a révélé qu'il s'agissait principalement d'approfondir davantage la réforme des coopératives de crédit rural, en combinaison avec les propres besoins de planification stratégique et de développement commercial de l'entreprise, et qu'après un examen attentif, elle envisage de postuler à le National Equities Exchange and Quotations pour mettre fin à la cotation des actions de la société.

Concernant le plan de suivi visant à approfondir la réforme des coopératives de crédit rural, le 15 août, le responsable concerné de la banque Xingnong a déclaré dans une interview avec un journaliste du Beijing Business Daily : « Notre banque le promouvra conformément aux réglementations nationales pertinentes. et les exigences provinciales, mais il n'existe actuellement aucun plan précis.

"Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles certaines petites et moyennes banques cotées au Nouveau Troisième Conseil choisissent de se retirer de la liste", a déclaré Zhou Maohua, analyste au département des marchés financiers de la China Everbright Bank. Le marché du nouveau troisième conseil d'administration est faible et la taille du marché est limitée, de sorte que l'effet de financement n'est pas idéal pour les banques. D'un autre côté, le nouveau marché de gré à gré a des exigences réglementaires strictes pour les petites et moyennes banques cotées, et il existe un certain En outre, certaines banques ont approfondi leurs réformes et sont revenues à leurs racines, en se concentrant sur leurs activités principales et davantage sur l’amélioration de la qualité des services que sur l’expansion de leur envergure.

Il semblerait que la Xingnong Bank ait été créée à partir des coopératives de crédit rurales de la banlieue de la ville de Xingtai après de nombreuses fusions et restructurations. Elle a ouvert ses portes en décembre 2012. En septembre 2018, la Xingnong Bank a été approuvée pour sa cotation par le National Equities Exchange and Quotations et a été la première institution financière rurale de petite et moyenne taille de la province du Hebei à entrer sur le marché des capitaux.

Depuis sa cotation en 2018, les performances de la Xingnong Bank ont ​​considérablement fluctué. En 2020, elle est tombée dans une situation « d'augmentation des revenus sans augmentation des bénéfices ». Le bénéfice net attribuable à la société mère est passé de 264 millions de yuans en 2019 à 143 millions de yuans. en 2020 ; en 2021 et 2022. Pendant deux années consécutives, la banque a « augmenté ses bénéfices sans augmenter ses revenus » ; jusqu'en 2023, la banque a remis la « feuille de réponses » d'une double croissance du résultat opérationnel et du bénéfice net attribuable à la société mère. Au cours de la période considérée, la banque a réalisé un bénéfice d'exploitation de 791 millions de yuans, soit une augmentation de 16,14 % sur un an, et le bénéfice net attribuable aux sociétés mères était de 218 millions de yuans, soit une augmentation de 15,53 % sur un an.

Concernant la stratégie de développement après la clôture de la cotation, Xingnong Bank a déclaré que la banque promouvrait davantage la transformation et la modernisation, coordonnerait diverses tâches telles que le maintien du positionnement, l'optimisation des services, la promotion de la transformation, la prévention des risques, l'amélioration des contrôles internes, le développement des talents et le renforcement du parti. construire et s'efforcer de construire une activité principale. Il s'agit d'une entreprise financière moderne avec une industrie exceptionnelle, une gouvernance parfaite et un statut régional de premier ordre.

Parlant de la planification ultérieure de la transformation et de la modernisation des activités bancaires, le responsable susmentionné de la Xingnong Bank a souligné que d'une part, la banque réduirait les coûts et augmenterait l'efficacité, optimiserait la structure des dépôts et contrôlerait les coûts de responsabilité. , et guider activement les clients vers l'utilisation des dépôts à terme sur trois et cinq ans, passer à des durées d'un et deux ans, réduire progressivement les frais d'intérêt des dépôts à terme et, en même temps, accroître la commercialisation des dépôts à faible coût. d'autre part, cela optimisera la structure du crédit et améliorera la qualité et l'efficacité des services financiers pour l'économie réelle, en se concentrant sur la commercialisation de petites et micro-entreprises de haute qualité et en lançant activement la chaîne d'approvisionnement. produits de prêt tels que les commandes, les récépissés d'entrepôt et les comptes clients, en développant les activités de prêts à la consommation personnelle en se concentrant sur les résidents urbains et ruraux, les entreprises et les institutions, etc., tout en optimisant les activités de financement technologique et de finance verte.

La raison de l'évacuation était principalement d'approfondir la réforme des coopératives de crédit rural.

Le nouveau marché OTC était autrefois un lieu de rassemblement important pour l'entrée des petites et moyennes banques sur le marché des capitaux. Depuis 2014, il y a eu 9 banques de crédit rural Qiongzhong, Qilu Bank, Lucheng Bank, Hakka Bank, Kuomintang Bank, Kashgar Bank, Rugao Bank, Huitong Bank et Xingnong Bank Les petites et moyennes banques sont inscrites au nouveau troisième conseil d'administration.

Zhou Maohua estime que la précédente inscription des petites et moyennes banques au nouveau troisième conseil visait principalement à élargir les canaux de financement, à améliorer la gouvernance interne grâce à la cotation et à promouvoir une amélioration constante des niveaux d'exploitation. Dans le même temps, la cotation contribue également à l'amélioration. capacités de financement, ce qui est propice à l'exercice de l'effet de marque dans une certaine mesure.

Cependant, depuis que la Xingnong Bank a été cotée en 2018, aucune banque n'a atterri sur le nouveau marché OTC et le nombre d'institutions se retirant est en augmentation. En 2018, la Qilu Bank a annoncé son transfert vers les actions A. En mars 2021, la banque a été officiellement radiée du nouveau troisième conseil d'administration. Depuis lors, la Qiongzhong Rural Credit Union, la Kashgar Bank et la Hakka Bank se sont également successivement retirées du nouveau troisième conseil d'administration. .

Concernant les raisons pour lesquelles elles ont demandé leur radiation, de nombreuses banques ont déclaré qu'il s'agissait principalement d'approfondir la réforme des coopératives de crédit rural. Par exemple, en mai 2023, la Qiongzhong Rural Credit Union a déclaré que afin de coopérer avec la Hainan Rural Credit Union pour approfondir les réformes et promouvoir la création de la Hainan Rural Commercial Bank, la banque devait être radiée de la National Equities Exchange and Quotations. En novembre 2023, la Kashgar Bank a également annoncé qu'en raison de l'approfondissement de la réforme des coopératives de crédit rurales au Xinjiang et afin de promouvoir la réforme de la personne morale unifiée des institutions médicales coopératives rurales de Kashgar sur une base préfecture par préfecture, elle a demandé la résiliation cotation sur le National Equities Exchange and Quotations.

Zhou Maohua a déclaré qu'il n'y a actuellement que quelques petites et moyennes banques au sein du nouveau troisième conseil d'administration. D'une part, les opérations des petites et moyennes banques ont été affectées ces dernières années et elles sont en train de s'approfondir. réformes. La valorisation donnée par le marché est faible et le nombre de cotations est relativement faible ; d'autre part, l'activité actuelle des petites et moyennes banques Il existe des différences entre le positionnement global des sociétés cotées au sein du Nouveau Troisième Conseil.

D'autres banques pourraient se retirer

Par la suite, avec le retrait de la banque Xingnong, seules quatre banques sur le nouveau marché OTC, la Banque nationale de Chine, la Banque Huitong, la Banque Lucheng et la Banque Rugao, avaient déjà été confrontées à une crise en raison du cours de clôture de leurs actions inférieur au pair. valeur par action pendant plusieurs jours de bourse consécutifs. Le risque que la couche d'innovation soit réduite à la couche de base.

À en juger par les performances, la Lucheng Bank a réalisé un bénéfice d'exploitation de 252 millions de yuans et un bénéfice net attribuable à la société mère de 68 millions de yuans en 2023, soit une augmentation d'une année sur l'autre de 2,18 % et 4,43 % respectivement. La Banque Nationale et la China Huitong Bank ont ​​respectivement affiché une situation « d'augmentation des revenus sans augmentation des bénéfices » et « d'augmentation des bénéfices sans augmentation des revenus ». Au cours de la période considérée, la Banque Nationale a réalisé un bénéfice d'exploitation de 121 millions de yuans, soit une augmentation d'une année sur l'autre. 3,84 %, tandis que le bénéfice net attribuable à la société mère a diminué de 8,05 % sur un an à 0,28 milliard ; le bénéfice d'exploitation de la Huitong Bank a diminué de 0,87 % sur un an à 1,257 milliard de yuans, et le bénéfice net attribuable à la société mère a augmenté. de 4,04% sur un an à 596 millions de yuans. Bien que Rugao Bank dispose d'un avantage absolu en termes de résultat opérationnel et de résultat net attribuable à la société mère, elle a connu une baisse du taux de croissance du résultat opérationnel et du résultat net attribuable à la société mère en 2023. En 2023, la banque a réalisé un bénéfice d'exploitation de 1,518 milliards de yuans et un bénéfice net attribuable à la société mère de 3,97 milliards de yuans, en baisse respectivement de 0,03% et 14,15% sur un an.

Dong Ximiao, chercheur en chef de l'Union des commerçants de Chine, a déclaré que la fonction de financement du marché du nouveau troisième conseil d'administration était faible et que la liquidité était insuffisante. Pour les banques, il est difficile à ce stade de satisfaire leurs exigences telles que la reconstitution du capital en étant cotées sur le nouveau marché OTC. Au contraire, la cotation sur le nouveau marché OTC entraînera chaque année des dépenses connexes. En outre, l'inscription au New Third Board n'aidera pas la banque elle-même à améliorer son image de marque. Il est prévu que d’autres banques soient également radiées du nouveau troisième conseil à l’avenir.

Comment les petites et moyennes banques devraient-elles reconstituer leur capital après avoir été radiées du nouveau marché OTC ? Dong Ximiao a suggéré que la cotation publique sur le marché principal est un moyen important pour les petites et moyennes banques de compléter leur capital et de renforcer leur solidité. Grâce à la cotation publique, les petites et moyennes banques peuvent renforcer davantage les contraintes externes, standardiser leurs opérations et leur gestion, améliorer leur image de marque et mieux réaliser un développement de haute qualité. Les départements de gestion financière devraient prêter attention au rôle des petites et moyennes banques, ne pas juger les héros en fonction de leur taille, et soutenir vigoureusement qu'un plus grand nombre de petites et moyennes banques de haute qualité soient répertoriées en premier. Les petites et moyennes banques elles-mêmes devraient abandonner activement le « complexe d'échelle » et le « complexe de vitesse », formuler des stratégies de développement scientifiques et raisonnables, prendre la localisation, la spécialisation, le raffinement et les caractéristiques comme exigences d'orientation et d'action, et s'efforcer de devenir « petites » mais belle" Une banque "petite mais raffinée" de qualité et innovante.

Li Haiyan, journaliste du Beijing Business Daily