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适应科技创新 商业银行需要优化股权投资模式

2024-09-25

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二十届三中全会强调明确指出,要构建同科技创新相适应的科技金融体制,加强对国家重大科技任务和科技型中小企业的金融支持,完善长期资本投早、投小、投长期、投硬科技的支持政策。

商业银行作为金融体系的重要组成部分,在支持科技创新方面发挥着关键作用。为了更好落实三中全会精神,商业银行需要顺应科技创新的发展趋势,通过转型升级提升承接责任和应对挑战的能力,更好服务实体经济和国家战略需求。

商业银行服务科技创新的中国实践与典型案例

科技创新在国家发展中一直居于核心地位,商业银行对提升科技创新能力一直功不可没。这主要是缘于商业银行可以为科技型创新企业提供资金支持和专业服务,且大都采用股权投资这种主导的业务模式。

从起源上看,商业银行股权投资大规模兴起于20世纪80年代的美国,虽然各家商业银行的做法略有差异,但根据许多国际知名金融机构如花旗银行、高盛集团、摩根大通等股权投资成功经验来看,投资战略的高效论证、独特的风控策略、专业化的运营、综合化的金融服务、投贷联动模式、灵活多样的退出机制、科技赋能服务等,是确保商业银行高质量服务科技创新的主要条件,其中最重要的有四个方面。